风险管理程序（优选10篇）

风险管理程序

3风险管理

3.1 范围与评价方法

3.1.1评价组织:由公司的安全生产领导小组组织生产、技术、设备、电气、安全、工程等相关人员组成风险评价小组，必要时可委托或聘请外部专业评价组织或评价专家。

1)公司风险评价领导小组

组长：总经理（主要负责人）

副组长：安全主任

成员：安全管理员及各部门负责人

注1：如因人员变化，由安全生产领导小组讨论确定新成员组成，并以文件的形式公告。本份文件不再作换版修改。

注2：风险评价小组成员应具备下列要求。

①、熟识安全生产的法律、法规和标准及其他要求；

②、具备化工专业知识和经验；

③、熟悉风险评价方法等。

3.1.2.评价范围:

①规划，设计和建设、投产、运行等阶段;

②常规和异常活动;

③事故及潜在的紧急情况;

④所有进入作业场所的人员的活动;

⑤原材料、产品的运输和使用过程;

⑥作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品;

⑦人为因素，包括违反安全操作规程和安全生产规章制度;

⑧丢弃、废弃、拆除和处置;

⑨气候、地震及其他自然灾害等.

3.1.3.科学合理的评价方法:

进行风险评价时，应根据评价项目的内容和特点选用科学、有效、合理、可行的风险分析方法。

本企业主要采用工作危害分析法(jha)和安全检查表分析法(scl)。

当以上两种方法都不能有效满足评价目的时，可考虑选用预危险性分析法（pha)、失效模式与影响分析法（fmea)、危险与可操作性分析法（hazop)、故障树分析法（fta)、事件树分析法（eta)等其他分析方法。

3.1.4.评价准则:进行风险评价时，首先依据有关的安全法律法规、行业的设计规范和技术标准、本企业的安全管理标准和技术标准、本企业的安全生产方针和目标、本企业与相关方所签署的合同等事项制定评价准则。

采用“风险度r=可能性l×后果严重性s”的判断方法判定风险程度。

等级

标准

5

在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施，或危害的发生不能被发现(没有监测系统)，或在正常情况下经常发生此类事故或事件

4

危害的发生不容易被发现，现场没有检测系统，也未作过任何监测，或在现场有控制措施，但未有效执行或控制不当，或危害常发生或在预期情况下发生

3

没有保护措施(如没有保护装置、没有个人防护用品等)，或未严格按操作程序执行，或危害的发生容易被发现(现场有监测系统)，或曾经作过监测，或过去曾经发生类似事故或事件，或在异常情况下发生过类似事故或事件

2

危害一旦发生能及时发现，并定期进行监测，或现场有防范控制措施并能有效执行、或过去偶尔发生危险事故或事件

1

有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施，或员工安全卫生意识相当高，严格执行操作规程，极不可能发生事故或事件

表5.2-1事件发生的可能性l判断准则

表5.2-2事件后果严重性s的判断准则

法律、法规及其他要求

人员伤亡

财产损失

停工

公司形象

违反法律、法规和标准

死亡

＞25万元

部分装置或设备(＞2套)停工

省内影响

潜在违反法规和标准

丧失劳动能力

＞10万元

2套装置或设备停工

行业内或市区内影响

不符合上级公司或行业的安全方针、制度、规定

截肢、骨折、听力丧失、慢性病

＞2万元

1套装置或设备停工

乡镇区域内

影响

不符合公司的安全操作程序、规定

轻微受伤、间歇不舒服

＜2万元

受影响不大，几乎不停工

公司及周边范围

完全符合

无伤亡

无损失

没有停工

形象没有受损

表5.2-3风险等级判定准则及控制措施

风险度r

应采取的行动/控制措施

实施期限

20～25

巨大风险

在采取措施降低危害前，不能继续作业，对改进措施进行评估

立刻整改

15～16

重大风险

采取紧急措施降低风险，建立运行控制程序，定期检查、测量及评估

立即或近期整改

9～12

中等

可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通

2年内治理

4～8

可接受

可考虑建立操作规程、作业指导书但需定期检查

有条件、有经费时治理

＜4

风险轻微或可忽略

无需采用控制措施，但需保存记录

3.2风险评价

3.2.1风险评价应考虑的因素

根椐公司的实际情况，在风险评价时，从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析，重点考虑对以下过程、场所、设备设备设施等进行评价:

a)油漆的生产过程，包括配料混合、分散搅拌、研磨、调漆、检验、过滤、包装、入库；

b) 成品、半成品的储运过程；

c)溶剂物料储存、物料进出（或装卸)过程；

d)水电气供输过程；

e)工艺参数的偏差等。

3.2.2公司的各级管理人员应参与风险评价工作，岗位员工要积极参与风险评价和风险控制工作。

3.2.3风险评价结束，应提出评价结论。评价结论应明确风险程度等级，提出合理可行的安全对策措施和建议，措施建议经审核后纳入安全隐患整改和安全管理计划，并按计划加以实施和检查。

3.2.4根据公司生产工艺流程，参照（gb6441)《企业职工伤亡事故分类》，结合类比项目的生产实际情况，公司在生产过程中的主要危险有害因素有：

⑴火灾爆炸；

⑵触电伤害；

⑶机械伤害；

⑷中毒；

⑸车辆伤害；

⑹噪声危害；

⑺物体打击；

⑻其他伤害。

其中主要危险有害因素是火灾爆炸、中毒，发生危险的场所为生产车间和仓库。参照卫生部、原劳动部和总工会等颁发的《职业病范围和职业病患者处理办法的规定》，公司生产过程中的危害因素是有毒物质引起的职业中毒、噪声及“三废”对环境造成的危害。其中主要有害因素为职业中毒、粉尘危害、噪声危害及高温伤害。

依据____年安全评价报告运用《预先危险性分析法》对该公司的生产和贮存现场的危险性进行定性分析评价。

分析结果如表所示：

危险性

单位名称

火灾爆炸

中毒与窒息伤害

机械伤害

触电

伤害

物体打击

伤害

噪声危害

车辆

伤害

仓库单元

√

——

——

——

√

——

√

生产车间单元

√

√

√

√

——

√

——

公用工程单元

√

——

√

√

——

√

——

3.3风险控制

3.3.1风险是发生特定危害事件的可能性及后果的结合。经过风险分析，判定风险程

度，再结合拟定的评价准则判断该风险是否在本企业可接受的范围。

对于轻微或可忽略的风险，无须采取控制措施，但需保存风险评价纪录；对于超出本企业可接受范围的风险，必须采取技术、管理、教育或个体防护等措施加以防范和控制，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。公司在选择风险控制措施时：

(1)应考虑：①可行性；②安全性；③可靠性；

(2)应包括：①工程技术措施；②管理措施；③培训教育措施；④个体防护措施。

3.3.2根椐风险评价的结果及经营运行情况等因素，公司对风险的优先控制顺序为:

①严禁火源带入

②防止雷电

③严禁冲击和碰撞

④电焊气割、动火、溶剂搅拌拉缸内清理、临时用电等危险作业按相应的安全作业许可证

⑤劳动保护

3.3.3相对应的预防性措施为:

a、生产车间、仓库有防护墙，能够防止物料泄露、漫延。

b、生产车间、仓库设有避雷设施，避雷设施覆盖整个厂区，防止遭受雷击，每个拉缸在使用中都加装静电导线，确保接地；防雷设施按要求定期检查检测，确保有效。

c、生产车间、仓库配置干粉灭火器，消防水带、黄沙等。

d、加强对危险源的重点部位和关键装置的监控，严格按安全生产操作规程进行操作，杜绝“三违”现象，采取有效的防范措施，防止事故发生。

e、定期对生产车间、仓库进行检查，消除各种不安全因素，落实对安全隐患的整改，确保安全生产正常进行。

f、要求从事危险化学品作业的人员严禁冲击和撞击溶剂、油漆、稀释剂等物料桶，使用后要加盖密封，开启桶盖要用铜制开口器。

g电焊气割、动火作业、屋面高空作业、临时用电、外来施工维修等作业，需经过审批手续，取得作业许可，安排监护人员方可作业；

h加强对员工的安全教育，吸取事故教训，提高员工对危险源的认识。

3.3.4相对应的恢复性措施为:

①启动消防水系统和灭火器

②启动应急预案

3.3.5公司安全办应将风险评价的结果及所采取的控制措施对从业人员进行宣传、培训，使其熟悉工作岗位和作业环境中存在的危险、有害因素，掌握、落实应采取的控制措施。

3.4隐患排查与治理

3.4.1隐患排查

安全办制定《隐患排查和治理制度》，定期组织事故隐患排查工作，对隐患进

行分析评估，确定隐患等级，登记建档，及时采取有效的治理措施。

隐患排查前应制定排查方案，明确排查的目的、范围，选择合适的排查方法。排查方案依据：

①有关安全生产法律、法规要求；

②设计规范、管理标准、技术标准；

③企业的安全生产目标。

3.4.2排查范围与方法

3.4.2.1安全办对隐患排查的范围应包括公司所有与生产经营相关的场所、环境、人员、设备设施和活动。

3.4.2.2安全办应根据公司化工行业的安全生产需要和特点，制定《安全检查管理制度》，采用综合检查、专业检查、季节性检查、节假日检查、日常检查等方式进行隐患排查。各种安全检查均应按相应的安全检查表逐项检查，建立隐患排查台帐，并与责任制挂钩。

3.4.3隐患治理

3.4.3.1根据风险程度，将企业存在的风险分为巨大、重大、中等、可接收、轻微或可忽略五级。（详见5.2.1之表格《风险等级判定准则及控制措施》）。

3.4.3.2不同程度的风险，采取不同的风险控制措施。

巨大风险须立即采取紧急处理措施，必要时应停产停业整顿；

重大风险应建立档案、制定方案尽快落实治理；

中等风险和可接受风险应制订计划在一定期限内改善或降低；

轻微或可忽略风险可以不采取措施，但应保存风险分析记录。

3.4.3.3安全办应对风险评价出的隐患项目，下达隐患治理通知，限期治理，做到定治理措施、定负责人、定资金来源、定治理期限。安全办应建立隐患治理台账。

3.4.3.4安全办应对确定的重大隐患项目建立档案，档案内容应包括：

a）评价报告与技术结论；

b）评审意见；

c）隐患治理方案，包括资金概预算情况等；

d）治理时间表和责任人；

e）竣工验收报告。

3.4.3.5重大隐患项目（巨大风险和重大风险）治理方案内容包括：责任部门、责任人、拟采取的治理措施（包括技术措施、管理措施、教育措施、个体防护措施等）、费用预算、治理时间计划、实施情况检查、验收报告。

3.4.4安全办无力解决的重大事故隐患，除采取有效防范措施外，应书面向企总经理和当地政府报告。

3.4.5企业主要负责人对不具备整改条件的重大事故隐患，必须采取防范措施，并纳入计划，限期解决或停产。

3.4.6预测预警

安全办应根据生产经营状况及隐患排查治理情况，运用定量的安全生产预测预警技术，建立体现企业安全生产状况及发展趋势的预警指数系统。

3.5 重大危险源

3.5.1辨识

3.5.1.1企业应依据有关规定对本单位的危险设施进行重大危险源辨识。

①、物质重大危险源辨识结果

依据《危险化学品重大危险源辨识》（gb18218-____），本公司危险化学品产贮存场所的重大危险源辨识结果不构成危险化学品重大危险源。

②、设备、设施重大危险源辨识结果

依据《关于开展重大危险源监督管理工作的指导意见》（安监管协调字[____]56号），结合本公司采用的设施、设备的情况，对本公司可能构成重大危险源的设施、设备进行重大危险源辨识，

压力管道：本公司无压力管道，所以该企业不构成压力管道重大危险源。

压力容器：本公司无压力容器，所以该厂压力容器不构成重大危险源。

可见，工艺设备不构成重大危险源。

③重大危险源辨识小结

1）根据《危险化学品重大危险源辨识》（gb18218-____），生产贮存场所不构成重大危险源。

2）根据《关于开展重大危险源监督管理工作的指导意见》（安监管协调字[____]56号），本公司设备、设施不构成重大危险源。

生产现场物质、设备、设施构成重大危险源时，将按照本制度3.5.2—3.5.3进行登记建档与备案、管理和监控，保留相应的文件制度和记录。

3.5.2登记建档与备案

3.5.2.1企业应当对确认的重大危险源及时登记建档，建立重大危险源管理档案。重大危险源管理档案内容主要包括：

a)物质名称和数量、类别、性质；

b)所在位置；

c)检测报告；

d)管理制度；

e)管理人员；

f)应急救援预案与演练方案、演练记录；

g)监控检查记录；

h）评估报告等。

3.5.2.2企业应将重大危险源及相关安全措施、应急措施报送当地县级以上人民政府安全生产监督管理部门和有关部门备案。

3.5.3监控与管理

3.5.3.1企业应按照有关规定对重大危险源设置安全监控报警系统。

3.5.3.2企业应依据国家有关规定对重大危险源定期进行安全评估。

3.5.3.3企业应对重大危险源的设备、设施定期检查、检验，并做好记录。

3.5.3.4企业应制定重大危险源应急救援预案，配备必要的救援器材、装备，每年至少进行1次重大危险源应急救援预案演练。

3.5.3.5企业重大危险源的防护距离应满足国家标准或规定，不符合国家标准或规定的，应采取切实可行的防范措施，并在规定期限内进行整改。

3.6变更

制定并执行《变更管理制度》，对人员、管理、工艺、技术、设施等永久性或暂时性的变化进行有计划的控制。变更的实施履行审批及验收程序，并对变更过程及变更所产生的风险进行分析和控制。

1)变更申请：按要求填写变更申请表，由专人进行管理；

2)变更审批：变更申请表应逐级上报部门主管，并按管理权限报分管的副总审批；重大项目须有安全生产领导小组讨论，总经理批准实施；

3)变更实施：变更批准后，由主管部门负责实施。不经过审查和批准，任何临时性的变更都不得超过原批准范围和期限；

4)变更验收：变更实施结束后，安全办组织生产部、变更责任管理部门等应对变更的实施情况进行验收，形成报告，并及时将变更结果通知相关部门和有关人员。

安全办应对变更过程产生的风险进行分析和控制。

3.7风险信息更新

3.7.1风险分析与评价结束，应将评价的结果记录存档，保存期限至少一年。重大风险应采取风险控制措施（具体方案见3.3风险控制)，其评价纪录应保存至风险程度达到企业可接受程度后至少一年，并且定期更新。

1).不间断的组织风险评价工作，识别与生产经营活动有关的风险和隐患.

●常规活动每年组织一次危害识别和风险评价，主要从以下方面分析:

①危害识别的充分性，危害是否得到了全面识别.

②控制措施是否充分有效，是否需要补充完善控制措施.

③国内外技术的发展，是否需要选择、更新控制措施.

●非常规的危险活动包括:拆除、新建（改建、扩建)项目、检维修项目、开停车、较重要的工艺变更、设备变更项目等.对这类危害识别和风险评价主要包括:

①项目或活动的危害识别和风险评价；

②编写实施方案(施工方案、施工组织设计等)，需经领导审批；

③存在发生严重事故可能的活动，要制定应急措施，编写应急预案，在活动或施工前演练。

3.7.2当出现以下情况时，要及时进行风险评价:

①新的或变更的法律法规或其它要求.

②操作条件变化或工艺改变.

③新建、改建、扩建技改项目.

④有对事故、事件或其它信息的新认识.

⑤组织机构发生大的调整.

3.7.3每年评审或检查风险控制结果，主要包括:

①全面识别设备设施、工艺流程、危险性物质、作业过程的危害.

②评价控制措施是否全面有效，并保证控制措施的有效实施.

③列出重要风险，提出风险控制措施和实施方案.

3.8供应商

供应部应严格执行供应商管理制度，对供应商资格预审、选用和续用等过程进行管理，并定期识别与采购有关的风险。

3.8.1 新供应商的选择

3.8.1.1 供应部根据公司生产的要求，确定需要采购的原辅料、设备、劳动防护用品等是否符合危险品目录中的危险品，对这些危险品进行学习，了解产品的特性。

3.8.1.2 对供应商的资质进行考核，要求各供应商根据实际情况提供相关的资料，如：危险品生产许可证、危险品经营许可证、危险品技术指导说明书、危险品标签等证明

材料。

3.8.1.3 汇总后，报总经理审批，技术部对该供应商所供产品进行试用（不需试用的由技术部检测合格，直接由车间使用），根据该产品的质量、性能，使用情况，安全特点、相关资质证明、价格和售后服务等方面进行确认，选定合格供应商。

3.8.1.4 把确定好的各供应商分门别类的归档管理，建立合格供应商档案，纳入《年度合格供应商名录》，报总经理审批。

3.8.2 合格供应商的续用

3.8.2.1 从该单位确定为合格供应商开始，每年年底汇总后进行一次综合评价，联合技术、品管等部门对该供应商进行评价，进行动态管理，填写《年度合格供应商名录》，。

3.8.2.2 不符合标准的，取消其合格供应商的资格；能符合公司要求的，给予续用；最后报总经理批准，确定下一年的《年度合格供应商名录》。

3.8.2.3 根据公司生产的要求，报总经理批准，可以随时增加合格供应商或取消不符合条件的供应商。

■相关文件、相关记录

1、风险评价管理制度，包括各部门和有关人员的职责与任务。

2、风险评价记录；

3、选用的风险评价方法。

4、风险管理制度、风险评价准则和相关取值标准的内容。

5、作业活动清单、设备、设施清单；

6、风险评价报告。

7、各级机构组织开展风险评价的有关文件；

8、风险评价有关会议记录或纪要。

9、重大风险清单；

10、风险控制措施；

11、风险管理培训教育计划；

12、风险管理培训教育记录。

13、隐患治理制度；

14、隐患治理台账；

15、隐患治理记录；

16、重大隐患治理工作“五到位”落实情况。

17、重大事故隐患的防范措施；

18、重大事故隐患书面报告。

19、安全生产预警预报体系有关文件。

20、变更管理制度；

21、变更管理记录。

22、变更的风险分析记录；

23、变更风险的控制措施。

24、变更实施验收报告。

25、变更后风险评价记录或报告；

26、变更后作业许可证

27、年度评审或检查报告，或者评审记录。

28、供应商管理制度；

29、合格供应商名录、档案；

30、供应商选用、续用、评价记录；

31、与采购有关的风险信息。

如果是重大危险源还需以下资料

32、重大危险源管理制度的建立和执行情况；

33、安全评价报告或安全评估报告；

34、重大危险源档案

35、安全监控报警设施台账。

36、重大危险源定期评估制；

37、定期安全评估报告。

38、重大危险源的设备、设施定期检查记录；

39、设备、设施的检验报告或检验合格证。

40、重大危险源应急救援预案；

41、重大危险源应急预案演练记录；

42、应急救援器材台账

43、重大危险源备案资料。

44、重大危险源安全评估报告；

45、重大危险源防护距离存在问题的整改计划、措施，包括防范措施。

风险管理程序：危险辨识风险评价及重大风险管理程序

1. 目的

为了辨识及评价铜板带厂范围内的职业健康安全危险源，评价其危险程度，确定出不可承受风险及重大风险，从而进行有效控制，特制定本程序。

2. 适用范围

本程序适用于铜板带厂各单位、部门业务范围内活动、产品及服务中的危险源辨识、风险评价和风险控制。

3. 职责

3.1厂长:批准重大风险控制计划。

3.2 管理者代表:负责铜板带厂危险源辨识、风险评价和风险控制策划的组织领导工作，提交厂长讨论重大风险控制计划。

3.3生产安保科:具体负责铜板带厂危险源辨识、风险评价和风险控制工作的组织指导、监督，确定重大风险，并提出控制计划，对重大风险控制计划的落实情况进行监督管理。

3.4自动化室:负责重大风险治理项目的立项管理。

3.5经营科:负责重大风险治理所需费用的支付，确保专款专用。

3.6各车间、科室:具体负责本单位、部门作业范围内的危险源辨识、风险评价及控制工作，并填写相关表格。同时，将危险源辨识、风险控制工作结果报生产安保科。

4. 工作程序

4.1划分作业活动

划分作业活动就是编制一份业务活动表，其内容包括厂房、设备、人员(包括相关方)和作业程序等，并收集有关信息。一个单位通常有多种作业活动。对作业活动划分总的要求是:所划分出的每种作业活动既不能太复杂，如包括多达几十个作业步骤或作业内容;也不能太简单，如仅由一二个作业步骤或作业内容构成。划分作业活动应以能充分、准确、清楚辨识危险因素为宜。一般要求以车间为单位进行作业活动划分。

一般情况下，可按如下方法划分作业活动:

a.按生产(工作)流程的阶段划分;

b.按地理区域划分;

c.按装置划分;

d.按作业任务划分;

e.上述几种方法的结合。

4.2 收集作业活动信息

收集作业活动信息可采用询问和交流;现场观察;查阅有关记录;利用安全检查表等方式。作业活动信息包括:

a.任务:实施的地点，持续时间，人员，实施频率等;

b.设备:可能用到的机械、设备、工具及其使用说明;

c.物资:用到或遇到的物质及其物理形态(烟气、蒸汽、液体、粉末、固体)和化学性质等有关资料;

d.现场控制方法:操作规程、安全规程、作业程序和作业指导书，员工的能力及已接受的相关培训，现场安全控制设施;

e.手工操作:可能要手工搬运的物料的尺寸、形状、重量、表面特征，要用手移动物料的距离和高度;

f.数据:作业活动及作业环境监测数据;

g.事故:与该工作活动有关的事故经历;

h.现场工作环境(条件):空间、高度、温度、湿度、粉尘、噪声、毒物、辐射、安全防护设施等情况。

4.3 危险因素识别

4.3.1 危险分类

参照《生产过程危险和危害因素分类与代码》将危险危害因素分为6大类共37种:

a.物理性危险因素;

b.化学性危险因素;

c.生物性危险因素;

d.心理、生理性危险因素;

e.行为性危险因素;

f.其他危险因素。

4.3.2 危险源辨识应覆盖以下情况:

a、人的不安全行为;

b、物的不安全状态;

c、不良的作业环境;

d、管理上的缺陷。

4.3.3 参照gb6441-86《企业职工伤亡事故分类》中人的不安全行为分为13大类55种、物的不安全状态分为4大类61种。

4.3.4参照卫生部、原劳动部、总工会颁发的《职业病范围和职业病患者处理办法的规定》分为7种，即:生产性粉尘、毒物、噪声和振动、高温、低温、辐射(电离辐射、非电离辐射)、其他有害因素;

4.3.5 危险源可能导致的事故或后果，按照以下原则进行确定:

a.导致的直接的伤害事故，参照gb6441-86《企业职工伤亡事故分类》的事故类别分类，可以分为20类。

b.可能导致的职业病事故，参照《职业病目录》(卫法监发[____]108号)的职业病分类进行描述，具体分为10大类115种。

4.3.6 识别危险因素时应考虑:

4.3.6.1 正常、异常、紧急三种状态。

a.正常:是指大多数情况下经常处于的状态;

b.异常:是指定期的可预见出现的非正常的情况;

c.紧急:是指不定期出现，不可预见或预见但发生频率极低的情况。

4.3.6.2 过去、现在、将来三种时态。

a.过去时:以往发生的，已经造成职业健康安全危险的因素;

b.现在时:现在存在的正在产生的危险的因素;

c.将来时:将来可能发生的潜在的危险因素。

4.4 风险评价

风险评价是通过定性和定量相结合的方法对危险因素进行评价，分析危险导致事故发生的可能性和后果，确定风险的大小。定性评价主要采用直接判定法，定量评价主要采取作业条件危险性评价法(简称lec法)。

4.4.1 直接判定法

根据人的经验和判断能力对生产工艺、设备、环境、人员、管理等方面的状况进行评价，采用是非判断以确定不可承受的风险。

凡具备以下条件之一的采用直接判定法，其他采用lec法进行评价，两者只能选其一。

a.违反法律、法规和其他要求的;

b.相关方合理抱怨和要求;

c.曾经发生过事故，仍未采取有效防控措施的;

d.直接观察到可能导致事故，无适当控制措施的。

4.4.2 作业条件危险性评价法(lec法)

是一种定量评价方法。lec法是采用与系统危险性(d)有关的三种因素指标值之积来评价系统人员伤亡风险的大小，这三种因素是:

l—发生事故的可能性大小;

e—人体暴露于危险环境的频繁程度;

c—发生事故可能造成的后果。

4.4.3 危险源的分级

根据危险因素诱发事故的可能性和事故后果的严重程度，公司将危险源划分为四级进行管理。 采用lec法评价危险因素时，对于五、四、三、二、一级危险源，对应危险性的分值(d)分别为≥320;160~320;70~160;20~70;20以下。

4.5 确定重大风险或不可接受风险

4.5.1 依据评价的结果，危险源级别在三级以上为不可承受风险;风险级别为四级以上的属于极其危险和高度危险的，即重大风险。

4.5.2 各单位、部门进行危害辨识时，负责填写以下表格:

a、《危险辨识与风险评价基础调查表》(表一);

b、《危险源辨识与风险结果汇总表》(表二);

c、各单位、部门将表二报生产安保科。生产安保科负责汇总完成铜板带厂的辩识结果，并填写《不可容许风险及其控制计划清单》，报管理者代表批准。

4.6 风险控制策划

4.6.1 对于评价出的非重大风险，各车间、科室必须采取有效的措施进行控制，降低其风险等级，使其最终变成可接受风险。

4.6.2 对于重大风险，生产安保科填写《重大风险及其控制计划清单》，报管理者代表批准后发到各车间、科室，各车间、科室负责对本单位重大风险进行有效控制。重大风险要制定并实施运行控制程序和编制应事故急救与救援预案，经生产安保科审核后，由本单位最高管理者批准后组织实施。

4.6.3生产安保科对各单位辨识的重大风险进行监督

4.6.4 铜板带厂应按照上述程序，依据当时的内、外部条件，每年至少进行一次危险辩识、评价工作，以指导风险的有效控制。

4.6.5 风险控制计划

对风险控制主要采取以下一项或多项措施的组合。

a、制定职业安全健康管理方案;

b、制定完善的运行控制和操作规程;

c、加强培训与教育;

d、制定、完善应急预案与响应程序;

e、加强现场安全检查;

4.7 危险辩识与危险评价工作的更新

当发生下列情况之一时，铜板带厂应重新进行危险辩识与危险评价工作;

4.7.1 当法律、法规更新时;

4.7.2 当铜板带厂生产活动内容或工艺发生重大变化时;

4.7.3 当危险辩识与危险评价知识或方法有所进步认为必要时;

4.7.4 当安全检查中发现重大事故隐患时;

4.7.5 当有新设备、新工艺、新材料时。

风险管理程序：建筑行业特殊作业的风险管理

建筑行业是一个高风险行业，临时性强，作业条件变动大，现场环境复杂，很多作业活动在危险性高、条件特殊的区域进行，如受限空间作业和动用明火作业。受限空间作业是指在相对密闭的、通风不良的有限空间内，有可能引发窒息、中毒、爆炸、火灾的作业，如容器内作业、地下通廊作业。由于施工的需要，焊接、切割、烧沥青等动用明火作业常常在易燃、易爆等危险场所进行。应加强对这些特殊作业的风险管理。

1 作业前的危害辨识和风险控制策划

根据建筑行业工程项目的独特性、变动性的特点，要针对每个工程项目和施工工地的实际情况进行危害辨识，保持危害辨识的动态性和具体化。

作业前，必须充分辨识受限空间作业和动用明火作业中，物的不安全状态、人的不安全行为、作业环境的缺陷和安全健康管理几方面存在的危害和可能造成的风险。例如：在物的不安全状态方面，受限空间内含氧量低于19％，有毒、有害气体浓度超标，易燃、易爆气体的状态超过其燃烧、爆炸临界值，焊接、切割工具的性能有缺陷；在人的不安全行为方面，操作人员不了解受限空间内可能存在的有毒、有害液体与气体介质的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及相应的防护措施，作业前未进行含氧量分析；在作业环境方面，动用明火作业涉及到的区域内有可燃物而无防护；在安全健康管理方面，受限空间内个体作业而无人监护、无必要的通讯工具，作业程序有错误，有易燃、易爆气体时未用n2等惰性气体进行置换、通风等。

在充分辨识所有的危害及其可能造成的事故——如窒息、中毒、爆炸、火灾等之后，要进行风险评价，找出不可承受的风险，制定控制计划并予以实施。控制计划包括运行控制和管理方案两个方面。需要增加硬件措施或进行整改的问题，制定具体的目标和管理方案，落实资金、人员、技术措施和有关责任，按预定的时间完成，以确保工作系统的安全性和可靠性；对于经常性或周期性的问题，不需要增加硬件措施，但要规范有关过程和操作要求的，要制定或修订工作程序或作业指导书，并严格执行。

2 主要控制措施

2．1 建立严格的工作程序

作业前，要了解受限空间内可能存在的有毒、有害液体与气体介质的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及焊接、切割工具的性能，进行含氧量分析和可能存在的有毒、有害气体含量的分析。氧含量必须在19％～21％范围内，有毒、有害气体浓度必须低于有关标准的规定，易燃、易爆气体必须低于其燃烧、爆炸临界值。当受限空间存在有毒、有害液体、气体或含氧量不足时，要事先进行通风置换；有易燃、易爆气体时必须先用n2等惰性气体进行置换，再进行通风。存在有毒、有害液体时，应先排出液体物质，再用高压水大量冲洗。实行作业人员轮换工作制度，适当缩短作业时间。在动用明火作业中，要事先确定安全防火间距，建立作业许可制证度。

2．2 建立许可证制度

进行受限空间作业和危险区域动用明火作业前，应向相关主管部门申请。相关人员应对将要作业的场所进行检查，进行气体含量或浓度的监测，确认采取的预防措施的有效性，紧急情况处理设施和器材如：消防车、灭火器、防毒面具、氧气呼吸器等的配备情况。认可后方可发放作业许可证。许可证注明适用的场地和操作类型，对每一个新地点均需取得新的许可证。

2．3 加强人员培训

建筑行业属劳动密集型产业，由于人的不安全行为和控制风险能力不足构成诸多风险。由于受限空间作业和动用明火作业的危险性和特殊性，要求人员具备足够的安全意识和安全技能。所以，对从事这些作业活动的人员，除了常规的安全教育和技能培训外，还需要针对危害辨识的结果进行专门培训，如进入危险区域的许可条件、危险区域的危害、控制方法、进入的程序及紧急状态下的营救程序。

2．4 加强监护

加强作业前、作业过程中、作业后的监护及有关设施的监护：作业前无焊、割工操作证明和作业许可证不准施工；无专门监护人员和预防设施不准施工；操作人员不了解作业环境和使用设备是否安全不准施工，曾盛装可燃、易爆气体及液体的各种容器、管道、仓间、罐柜等未经清洗和测爆不准施工，作业人员未作个体防护不准施工。作业过程中要设专人监护，随时对作业点和作业区域的气体浓度或含量进行监测，发现异常及时停止作业；对违章作业要及时制止，配备必要的通讯工具，随时与作业人员取得联系，作业人员定期轮换。作业后，要对作业点和相关现场进行检查，确认无残留物品、火种和火灾隐患后方可离开。消防器材、co监测仪等设施要放置在明显和便于取用的地方，要有专人管理，负责检查、修理、保养、更换、添置，保证其完好和有效。

风险管理程序：建设工程风险管理与控制

因忙于具体工作一直无暇学习，通过这些日子老师对教材及法律法规合同的悉心读解，言传身授让我受益匪浅，内心思绪万千，反思这些年的从业经历，觉得自己在主持工作过程中依旧有很多死角和弊端。从此次研习中得到启发，在学习过程中我们一共研读了如下章节。

一、 建设工程风险管理与控制

二、 施工安全案例分析

三、 施工项目成本控制

四、 施工项目索赔管理

五、 施工合同示范文本宣贯

归纳一下章节的研读体会有如下几点：

一、 通过建设工程风险管理与控制章节的学习使我体会到：

作为一个管理者应该站在总盘控制的角度来控制一个工程项目。只有通过对建筑工程三个基本要素的科学分析，我们才能客观的了解风险的发生概率，及对我们项目推进会造成的不良影响。有了这种全局观，我们可以很从容的在诸多矛盾中排查主要风险，根据其等级区分以其达到用合理的、科学的、适当的决策使风险转移， 通过对风险的控制的仔细划分，应站在全局观的高度上控制来打风险控制这场战役。才能使项目的推进如履平川。

二、 通过施工安全案例分析章节的学习使我体会到：

只有根据规范要求及承接工程的种类、特征、自身管理水平等情况，对施工现场存在的危险源进行了识别，列出清单，并对危险源一一评价，将其中导致事故发生可能性较大并且事故发生会造成严重后果的危险源定义为重大危险源，针对这些重大危险源，编制了事故应急预案，建立了事故应急救援组织，才能最大限度的预防和减少可能造成的伤害。施工组织设计是保证工程质量和施工安全的重要措施，其由工程部组织指导项目部编制，审核后报总工程师审批。对专业性强、危险性大的项目单独编制施工组织设计报审。项目部在编制施工组织设计时，基本能够根据工程的特点制定相应的安全技术措施，并能够严格按照施工组织设计进行施工，坚持安全技术措施交底制度，对于特定的安全技术措施，派专人认真组织落实，施工现场按照jgj9-99《建筑施工安全检查评分标准》的要求布置和管理，在防护、技术和管理上基本实现了对安全生产的控制。

但仅仅是预防是不够的，通过老师对工程事故的分析及应急预案的精心讲解使，我的安全视野得以提升，其指导思想必然在未来的工作中引领我的工作和学习。

三、 通过施工项目成本控制章节的学习使我体会到：

经过二次学习我可以清晰地认识到工程项目成本控制的基本任务是：全过程的核算控制项目成本：即对设计、采购、制造、质量、管理等发生的所有费用进行跟踪，执行有关的成本开支范围、费用开支标准、工程预算定额等，制定积极的、合理的计划成本和降低成本的措施，严格、准确地控制和核算施工过程中发生的各项成本，及时地提供可靠的成本分析报告和有关资料，并与计划成本相对比，对项目进行经济责任承包的考核，以期改善经营管理，降低成本，提高经济效益。

施工企业的最终目标是经济效益最优化。成本控制的一切工作都是为了效益，建筑产品的价格一旦确定，成本便是最终效益的决定因素。只有稳健地控制住工程项目成本，利润空间才能打开。而又因为建筑产品的一次性，其成本控制没有现成的依据可寻，更需要因项目而异，因时间而异。

四、通过施工项目索赔管理章节的学习使我体会到：

风险管理程序：风险管理控制程序

1、目的

根据标准的要求，规定了与产品安全相关的风险的识别、分析、评价和控制的过程和方法。

2、适用范围

适用于本公司所有产品的采购过程、产品实现过程、产品销售服务过程以及产品报废处置过程的风险管理活动。

3、职责

3.1总经理

总经理作为本公司产品风险的责任人，负责：

为风险管理配备必需的资源和有资格能适任的人员；

规定风险管理职责和权限，授权技术部确定风险管理小组成员；

主持每年的风险管理活动评审；

批准《风险管理报告》。

3.2技术部

技术部作为风险管理的主管部门，为确保在计划的规定阶段完成风险管理活动：

负责指定各项目风险管理负责人；

负责批准风险管理计划；

负责组织协调风险管理活动；

负责跟踪检查风险管理活动实施情况。

3.3项目风险管理负责人

负责制定风险管理计划；

负责组织风险管理小组实施风险管理活动；

负责跟踪相关活动，包括生产和生产后信息，对涉及风险管理活动的内容，必要时执行相关风险管理活动；对涉及重大风险的，可直接向最高管理者汇报。

负责整理风险管理管理文档，确保风险管理文档的完整性和可追溯性。

3.4风险管理小组

本公司风险管理小组的人员构成：总经理、管理者代表、技术部负责人、检验人员、检验员、生产部负责人、车间主任、采购员

4、工作程序

4.1风险管理过程概述

风险管理活动包括风险分析、风险评价、风险控制、综合剩余风险评价以及风险受益分析。

应记录风险管理活动结果并纳入相关文档。

风险管理过程见图1。

4.2风险管理活动

4.2.1风险管理计划

每一个产品都应建立风险管理计划，计划应包括：

a）策划的风险管理活动范围：判定和描述高低压电控柜适用于计划每个要素的生命周期阶段；

b）职责和权限的分配；

c）风险管理活动的评审要求；

d）基于制造商决定风险可接受准则，包括在损害发生概率不能估计时的可接受准则；

e）验证活动；

f）相关的生产和生产后信息的收集和评审的有关活动。

4.2.2风险管理过程

4.2.2.1

风险管理计划应经公司技术部负责人审批。

风险管理小组按照风险管理计划要求，进行初始风险分析（包括初始安全特征、危害判定和初始风险控制方案分析）。此次风险分析的结果应形成记录，作为风险管理文档保存。风险分析的结果还应作为技术输入的一部分，并在对技术输入阶段评审时对此进行评审。

项目人员在开始进行产品技术时，必需了解所负责设计和开发部分的风险，并获得相关的风险管理文档，同时将相应的风险控制措施落实在具体的设计和开发方案中，

技术阶段包括产品技术和生产工艺技术。在此阶段项目开发人员应分别采用dfmea和pfmea，对涉及有关安全性问题的失效，特别是对风险技术输入阶段尚未识别的风险做进一步的风险分析。

技术输出文件其中包括最终确定的风险控制措施及相关的设计文档。应对风险控制措施实施评审，评价采取控制措施后的剩余风险以及采取风险控制措施后是否会引发新的风险，评审结果应记录在《风险评价和风险控制措施记录表》中。

设计验证阶段应包括对风险控制措施有效性和风险控制措施的落实情况进行验证，并将验证结果记录在风险管理文档。

技术确认阶段，风险管理小组应结合生产或检验分析最终判断产品的综合剩余风险是否可接受，受益是否大于风险，为产品最终是否可以上市作出初步判断。

项目开发人员将根据技术计划安排是否需要试生产，在试生产阶段有关安全性的问题应予以记录，并进行评审以决定是否需要执行相关的风险管理流程。

4.2.2.2风险管理报告

在产品上市销售前，风险管理小组应对已往的风险管理活动进行评审，必要时可补充确定评审人员。评审内容包括：对风险管理计划实施情况的评审；对综合剩余风险是否可接受的判断；是否已有适当的方法获得相关生产和生产后信息。上述评审的结果应作为《风险管理报告》予以记录，该报告最终由总经理审批通过，作

为产品能否进入市场的最终结论依据。

4.2.2.3 生产和生产后的风险管理

公司建立收集和评审高低压电控柜信息的系统时，尤其应当考虑：

a）由操作者、使用者或负责安装、使用和维护人员所产生信息的收集和处理机制；

b）新的或者修订的标准

另外，也应当将最新技术水平因素和对其应用的可行性考虑面人，并应注意该系统不仅应当收集和评审本企业类似产品的相关信息（即内部信息），也应当收集和评审市场其它类似产品的公开信息（即外部信息）。

4.2.2.3.1生产和生产后信息的收集

信息收集通常可以从质量管理体系中得到，有关信息的获取方法和职能部门见下表：

生产和生产后信息

获取方法或时机

责任人

法规、标准的变化

定期网上收集

管代

不良事件（内部、外部）

不良事件报告

质量部

通告/召回

按通告召回流程

监督部门监督抽查

监督探查报告

客户退货/抱怨信息

客户信息汇总

调查分析和评价结果

营销部

新产品更改

新产品更改评审

技术部

采购产品的质量情况

采购产品质量分析

制造过程的问题

纠正预防措施

生产部

产品检验结果和留样产品分析

每月汇总产品检验等质量信息

产品贮存过程的监视结果

仓 库

4.2.2.3.2生产和生产后信息的评审

相关人员在收到信息后，应及时与风险管理负责人沟通，风险管理负责人将视具体情况召集风险管理小组，执行的风险管理活动，见图3。

对分析结果可能涉及安全性的信息，应方便是否存在下列情况：

------是否有先前没有认识的危害或危害处境出现

------是否由危害处境产生的一个或多个估计的风险不再是可接受的

如果上述任何情况发生，一方面，应对先前实施的风险管理活动的影响进行评价，作为一项输入反馈到风险管理过程中，并且应对高低压电控柜的风险管理文档进行评审。如果评审的结果可能有一个或多个剩余风险或其可接受性已经改变，应对先实施的风险控制措施的影响进行评价，必要时进一步采取措施以使风险可接受。

然后，应根据前面分析和评审结果，寻找产品改进方向，重复和完善适当的风险管理过程，修改相应的风险管理文档和风险管理报告。

4.3风险评价和风险可接受标准

本公司虽然针对涉及的产品制定了风险评价和风险可接受标准，但针对每一特定的产品，在制定风险管理计划时，仍须对此风险可接受标准的适宜进行评价，如不适宜应重新制定。

表1风险的严重度水平

严重度的分类

分类标准

s1

轻度

轻度伤害或几乎没有伤害的可能

s2

中度

中等伤害，须医疗介入

s3

致命

导致一人死亡或重伤

s4

灾难性

导致多人死亡或重伤

表2风险的概率等级

危害概率的分层

事件频次（发生或预期发生）/年/单位产品

p1

经常发生

>;;;1

p2

有时发生

1-10-1

p3

偶然发生

10-1-10-2

p4

很少发生

10-3-10-4

p5

非常少

10-4-10-5

p6

极少发生

＜10-5

表3 风险评价表

发生概率

严重度

s1

s2

s3

s4

p1

alarp

n/acc

n/acc

n/acc

p2

alarp

alarp

n/acc

n/acc

p3

alarp

alarp

alarp

n/acc

p4

acc

alarp

alarp

alarp

p5

acc

acc

acc

alarp

p6

acc

acc

acc

acc

注：n/acc－不可接受区；acc－可接受区；alarp－合理可行低水平区

4.3.1产品安全标准的应用

在有适用的产品安全标准时，应通过符合安全标准的要求来降低产品的安全风险。即使产品有相关的安全标准，也须进行风险管理规定的流程。

产品必须在技术阶段输入相关的安全标准，确保其符合安全标准要求。已上市的产品若发生相关安全标准的变化，应作出评价，必要时进行设计更改以符合标准要求。

如果安全标准中规定了结构上的安全规范或规定了安全指标的限制，必须在风险控制措施中引入，并实施相关的风险控制措施的验证。对该风险的初始风险估计可以省略，且采取该风险措施后，可认为损害发生的概率为最低，剩余风险可接受；除非有进一步的数据和资料显示须对风险重新评价。

4.4风险管理文档

公司对每个产品的风险管理文档实施管理，风险管理文档管理执行《文件控制程序》。

5.相关文件

5.1风险管理计划qf/jl-07-001

5.2产品安全特征问题清单qf / /jl-07-002

5.3初始危害分析表qf /jl-07-003

5.4风险评价、风险控制措施记录表qf /jl-07-004

5.5风险管理报告qf /jl-07-005

风险管理程序：试论建筑施工企业如何加强经营风险管理

随着改革开放的不断深入，市场经济体制的逐步规范和不断完善，环境的不断变化和竞争的日趋激烈，建筑施工企业面临的风险也随之加大。施工企业如何能在强手如林、竞争激烈的社会中生存。那就要看施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识强不强，风险控制的重要性认识足不足。有的施工组织设计和施工技术方案等文件中有一些风险控制措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面，缺乏系统性。因此，加强施工企业经营风险管理对提高施工企业抵御经营风险的能力，促使施工企业在激烈的市场竞争中稳步、健康发展具有十分重要的意义。

1 施工企业常见的几种经营风险

施工企业与其他行业相比，具有周期性长、规模大、投资多、产品多样性和流动性等特点，这些特点决定了其风险的表现形式不同于其他行业，而且其存在方式也贯穿于生产经营活动的全过程。施工企业常见的经营风险主要有投标报价风险、合同履约风险、现场作业风险、物资涨价风险、结算诉讼风险等几种。

1.1 投标报价风险

施工企业经营营销活动主要是承揽任务、参与工程项目的投标。在目前建筑市场“僧多肉少”、竞争不规范的情况下，往往迫使建筑施工企业必须低价中标，而低价中标中蕴含着很大的施工风险，主要表现在投标成本和投标回报上，以及标价盈利空间的不确定性上。

1.2 合同履约风险

施工企业与工程发包方签订的合同因类型选择不同、合同条款遗漏、责任义务不清、签证索赔不明确等原因，形成项目施工中的合同履约风险，主要体现在合同实施中的不确定性。

1.3 现场作业风险

施工工艺是否合理、技术方案是否可行、采用的新技术是否已成熟掌握，工期、质量、安全、成本控制的施工措施是否得当，这些构成了项目施工风险的主要因素。

1.4 物资供应风险

物资涨价风险由于工程项目建设规模大，时间长，投资数额大，建筑材料受市场需求和宏观经济变化的影响。

2 如何加强施工企业风险的管理

身处风险丛林的施工企业，如何有效规避风险，合理减少风险带来的各种损失，是确保企业生产经营健康安全发展的重要保证。在市场经济条件下，企业各级领导要切实树立强烈的风险意识和危机防范意识，在顺境中要居安思危、未雨绸缪，在逆境中要居险思变、运筹帷幄，做到风险分析要超前、风险决策要慎重、风险防范要科学。对施工企业存在的主要风险，我们通过以下措施来加强管理。

2.1 搞好基础工作，理性分析决策，防范经营投标风险。

施工企业应认真做好前期调研，全方位、多渠道地掌握工程发包方及其项目的有关资金、立项、审批、招标等情况，远离可能造成相当大的损失或应用其他对策的代价昂贵，得不偿失的工程项目，同时要做好政策研究，吃透国家经济和产业政策，避免工程项目受政策风险的波及与影响。取得招标文件后，应当深入研究和分析，正确理解招标文件，吃透发包商意图及要求。全面分析投标人须知，详细审查图纸，复核工程量，分析合同文本，研究招标策略，在投标承诺前做到心中有数，留有余地，提出兑现承诺的应对办法。

2.2 严防合同履约风险建立合同评审制度，完善企业合同管理。

严格合同评审、灵活谈判技巧、防范合同履约风险。首先合同签订前，必须熟悉和掌握国家有关法律法规，做好招标文件和合同评审，认真研读条款，分析合同文本，尽力排除风险因素。然后通过灵活多变的合同谈判方式，对条款进行拾遗补缺，特别是对付款方式和索赔进行约定，以防止商业陷阱。在谈判中要沉着应对、处处设防，做到心中有数、取舍有度，安全走出合同谈判的风险关。最后以合同为武器，当工程进度款被拖欠或工程竣工后结算久拖不决时，要充分运用《合同法》及时向发包商发出书面催告通知，依法采取工程留置权，并争取首先提出优先受偿的主张，防止工程交工或交出后被动起诉。

2.3追求过程精品，强化项目管理，防范现场作业风险。

在生产组织和现场管理过程中，企业管理水平的高低直接反映抵御风险能力的大小。把工程项目作为企业效益的源头，作为管理的出发点和落脚点。项目部要把质量、安全、工期责任指标分解落实到每个人，大力开展标准化作业，坚持动态管理、节点考核，以一次成优确保全面创优，从而有效规避对业主承诺的质量风险;再者，要选准适合企业实际的核心技术作为培育对象，使之发挥持续推动企业技术进步、提高核心竞争力的作用。最后，要把项目管理效益最大化作为成本控制的目标，强化检查控制，消灭亏损项目，避免低价中标带来的效益风险。

2.4 强化采购招标，严格采购管理，防范物资采购风险。

要想防范物资采购风险，一是要建立合格供应商名单，依法签订供货合同。二是实行阳光采购，进行内部公开招标，货比三家，在保证质量的同时，确保降低材料采购成本。三是对发包商指定的供货商要依法收取合理的工程配合费，明确付款方式，坚决制止发包商直接向分包方付款的现象，维护企业合法权益;对于大宗材料，一定要在合同中约定按市场价取费，争取发包商签认。

总之，经营与风险是相伴相生的，同时，高风险又是与高利润紧密联系的。面对生产经营过程中形形色色的风险带来的机遇和挑战，施工企业要紧紧把握主动权，从完善内部经营管理机制入手，努力协调好自身与市场、社会和环境的复杂关系，才能保证企业在竞争白热化的风险市场中，实现安全、健康和稳步的发展。

风险管理程序：长输管线第三方交叉施工风险管理

随着经济建设的高速发展，纵横交错的管道运行正承受着区域内第三方交叉施工带来的越来越多的风险，防控任务艰巨。以“三道防线”和“三个必须”防控第三方交叉施工风险，使管道运行处于安全受控状态。

第三方交叉施工，是第三方在管道中心线五米范围内欲进行的各种施工，影响管道的安全运行。在管道上方常见的第三方交叉施工包括：新建公路、铁路、自来水、光纤通讯、村村通公路、挖塘、修渠、清淤、植树、农民取土、土地平整、弃土弃渣、水工、种植深根作物等。其实施的主体有企业和农民，施工性质有合法与非法之分。特点是：报政府审批的工程，在设计阶段会征求管道企业意见，进行了风险规避或避让；一些小工程，往往要降低成本快速施工，个别违法工程甚至采取偷干、蛮干的做法，给管道运行带来了安全风险。

一、做好风险预警，掌握防控主动权

（1）收集第三方交叉施工信息

建立完善的信息收集网。最初抓手是建立信息员队伍。第三方交叉施工信息的收集，首先就是各站线路员通过巡线工，找到第二类信息源头的基层干部，发展信息员。对信息员的选择和配备，一要人脉广，二要责任心强，三要疏密有秩、涵盖所辖线路，四要建立奖励和定期联系制度。

信息收集打的是“亲情牌”，走的是群众路线。除有效发挥信息员作用外，还要通过发放宣传品、上门走访、举报当场兑奖等方式，密切与沿线户主、地方政府及施工企业的联系与沟通，加大他们主动告知施工信息的频率。及时了解掌握更为全面的施工信息，争取避让或提前采取管道保护措施，消除施工风险隐患。

（2）巡线工巡护防线

巡线工是管道线路管理的主要力量之一。他们的主要工作是徒步巡线、小治理、信息收集、电位采集、违章占压控制并上报站线路员。上午8—11时，是第三方机械施工的高发频段。巡线工应在该时段加强巡护，主动查找管道沿线的挖掘机、开沟机、打井队等大型作业设备。在机械上粘贴警示带，向操作人员发放宣传品，宣传《管道法》和注意事项，达到认识管道标识、知法、懂法的目的。

为提高巡护效率，要细化巡线工巡护内容：每天至少和两名沿线户主进行交流(即全年可与80%户主交流两遍)；每周两次走访信息员；每年要上门走访沿线每位户主，宣传告知管道保护内容。

（3）物防防护防线

依据《管道法》规定，管道地面标识不清是企业责任。因此，管理处要督导各站将管道上方的地面标识埋设准确、通透，标注出管道位置、埋深和相应的警示标语，特别是对“高后果区”应进行加密敷设。对于浅埋点、路边沟渠应进行综合治理，如用加盖盖板等保护措施来消减风险。逐步探寻和使用光纤预警系统等先进设备。

二、做好协调督导，规避操作风险

（1）“责”与“利”必须有效配置

线路员和巡线工是控制第三方交叉施工风险、确保管道运行安全的中坚力量。他们冬冒严寒，夏顶酷暑，工作条件艰苦、责任重大。因此，实行人性化管理，配备必要的设施和物资确有必要。

一是在巡护车辆上配备“线路集成工具包”。所备物品主要包括：一个文件夹(内装《第三方施工告知书》、《临时用工看护协议》、《信息奖励领款单》、宣传页、笔等)、白灰袋、小木楔、警戒带、彩旗带、铁撬、卷尺、手电筒。汛期还应有编织袋等工具以及各类精密仪器，以有效应对突发事件。

风险管理程序：浅谈工程项目风险管理的几个方面

我公司现正处在规模发展的重要阶段，各项工程业务都在以从前不可想象的速度快速跃进。在此阶段，随着实施项目的种类越来越多，项目规模越来越大，相应的项目实施的风险也越来越大，如果有某个或几个大项目运营不善，很可能会对公司整体的发展造成致命的伤害。为此，强调项目的风险管理也尤其重要，通过控制项目管理的风险，以保证项目的良性发展。项目管理的风险控制涉及的方方面面很多，无法在本文中一一谈到，本人仅根据在博茨瓦纳的工作经验，从项目管理的投标阶段和项目实施阶段的几个方面对风险管理作一些简单的分析，供大家交流。

一、投标阶段的风险控制

1、加强对业主和工程师的资格审查

我们都知道要参加一个项目的投标，业主和工程师会要求承包商提供有竞争力的资质材料，以供他们选择合格的承包商。同样道理，承包商在选择项目进行投标时，也要对业主和工程师的相关资质情况进行了解调查，以保证中标后该项目能够正常进行。对于业主，主要是调查业主的支付能力和履行合同的声誉，对于工程师，主要是了解他们的合同履行能力和职业水准，是否公正，是否能和承包商良好交流等情况.如果业主无良好的支付能力和声誉，或者工程师业务水平不高，会经常给承包商制造障碍，这种施工项目即使中了标也只会使自己陷入一个泥潭。在我项目施工现场，就有一个中地公司中标的项目，由于该项目的工程师经常对施工现场无理要求，最后承包商无法和工程师合作施工，导致工程师出指令赶承包商出场，虽然中地公司后来把工程师告上法庭，但不管结果如何，由于该项目有这样的工程师，中了这种项目对承包商来说已经是失败了。

2、充分认识投标报价的重要性，尽量把投标书做细做好

公司现处于高速发展状态，各个分公司和驻外办事处都在努力争取新项目。在此阶段，各公司成员都尽了最大努力为公司多中新项目付出了很多心血，但同时也有必要要求各投标单位和投标人员认识到做细做好投标书的重要性，不能光为了中标而去没有原则地调整投标书。如果投标书未做好，即使项目中了标，也只能是为公司增加负担，给公司的整体经营带来新的风险。

3、认真分析项目投标风险，确定投标报价原则

公司要扩大规模，自然要不断开拓新的工程领域，相应地各种风险也会伴随而来，此种情况下，更应全面地分析新项目的实施风险，及时向公司报告，由公司根据总体发展规划和整体的资金资源、人力资源等确定投标项目的取舍，同时明确各项目的利润率和各种主要费用预期上涨幅度等。通过公司统一的指导，才能采取不同的策略去争取新项目：该放弃的放弃，需要低价拿标占领市场的低利润报价，可以投高价的应尽量提高利润率等。只有在公司的整体规划下，才可最大地降低项目投标风险。促进公司业务的良性发展。

4、积极培养合格的投标人才，提高自身的投标水平，避免不合理的报价

要降低投标阶段的项目风险，归根结底还是要靠有经验的、合格的投标队伍。对合格投标人才的需要，是合理投标报价书的保证，只有通过培养合格的投标人员，切实提高了本身的投标水平，才可有效地避免报价中的不合理子项，使投标书既有竞争力又满足施工的需要。下面结合在博几年来工作的经验就投标书应注意的一些具体问题提出交流一下，以便大家共同提高投标水平。

（1）国外工程的投标书制作相对还是比较简单，主要是在工程师提供的工程量单中填入单价即可。虽然简单，但如何填入合适的单价，对投标人员是一个考验，如果填入了一个不对的单价，当时可能没什么感觉，可一旦中了标，项目实施起来就会有很大的影响。所以在填上单价前，投标人员一定要明确了解各个工程项目子项的具体工作内容和规范要求，必须知道自己填的单价包括了什么工作范围，不然可能单价和实际发生的费用会相差十万八千里，从而导致投标价格相差很大或实施中有大的亏损。举一例子说明：通常国外项目管理费中会有给工程师提供汽车一项，有的工程只是要求报价中列入汽车价格或折旧费即可，但有的工程在规范中会明确要求该项费用还要包括每个月几千公里的油费和维护费等在内，如果对该工程子项没有深入的研究透招标书的要求，很可能就会发生漏报费用的错误。类似的例子有很多，只有投标人员认真仔细，积极提高自己的业务水平，才能尽量少犯或不犯错误，从而可以大大降低投标阶段的风险，更可为以后中标的实施创造很好的条件。

（2）对投标技巧的应用一定要立足于符合实际情况的基础下，否则容易产生错误。有经验的投标人员一般在做标时都会在报价时采用一些方法调整部分单价：如前期施工子项调高单价、分析不会发生的项目填低价以提高中标机会等。但在具体操作时，分析工程情况要谨慎，实事求是，不能一味地追求技巧的采用。我实施的项目中有一子项为给水管线开挖的岩石爆破，由于投标时分析可能该子项的工程量不会发生，所以单价只填了1.5普拉/米，但实际施工中该子项工程量不仅发生了，而且超出标书工程量不少，从而使实际发生的大量爆破费用无处索赔。我相信我们公司已经有了很多有经验的投标人员，在此提出此问题，只是希望和大家共同努力，在投标书时认真仔细，适当合理地运用投标技巧，避免错误的发生，为公司各个项目的经营减少风险。

（3）在国际工程中有不少项目材料涨价都是可以索赔的，但有的是根据调价指数索赔，有的是根据投标时提供的材料基价表来索赔。对于采用调价指数的索赔，应认真分析调价指数的组成因素，通过往年的指数调整研究调价指数是否能够满足以后项目实施价格涨价的需要，如果不能，在投标时还要另外考虑材料上涨指数，以确保项目的正常实施。对于投标时提供材料基价表索赔的工程，就需特别注意材料基价表的完整性和准确性。可以说投标人员在准备材料基价表时多花一些工夫，将为中标后项目的实施带来巨大的经济效益，反之则会带来很大的经济损失。投标时应尽量把工程所需的各种材料价格都填入基价表中，虽然会比较麻烦，但只要想到每填一项以后实施时就可以索赔涨价，还是很合算的，同时填基价表时还需注意所填材料的规格型号和标书的要求一致，否则也是无效的。

以上所说的一些具体分析只是投标时应注意的某些方面，实际投标时由于各个国家和各个项目性质的不同，会遇到很多不同的情况，这都需要我们的投标人员加强自身努力，不断积累经验，认真提高水平，从而从项目实施的源头上降低风险，为中标项目的实施打下一个良好的基础。

二、项目实施阶段的风险控制

1、认真研究保险合同，通过保险合同降低项目实施风险

工程项目中标后，除了准备履约合同外，第一件事就是要和保险公司签订工程保险合同，这不仅是国际承包工程的基本需要，也是避免工程实施风险的一个有力手段。大部分保险合同的内容都是一些标准格式，但对于保险合同中的免责条款，承包商在签订合同前应认真研究，应尽量避免在免责条款中有不利于工程实施实际情况的规定，否则将给以后的施工留下风险隐患。比如我接触的有些项目保险合同的免责条款中规定了可以索赔开挖的管沟只有2公里，而实际施工中这个条件是很难达到的，这就给以后项目的索赔工作带来了一定的风险，需要我们在签订保险合同时予以注意。保险合同签订后，项目管理人员应熟悉该合同可索赔内容，一旦发生保险范围内的损失，比如不正常降雨、火灾、人身伤害等，应积极在索赔有效期内提交报告，否则将失去索赔的机会，也就不能有效地降低项目实施的风险。匹奎基础设施项目施工中，有两年的雨季降雨均超过了往年平均雨量，项目组认真准备并向保险公司提交了索赔报告和索赔依据，最终得到了一百多万的索赔款，成功化解了项目实施中意外损失的部分风险。

2、重视分包的确定和管理

随着工程规模的增大，工程领域的多样化，不可避免各个大工程项目都需引入各专业的分包。一是可以由分包完成自身不善长的专业任务，二是可以在确立分包后，把工程风险转嫁给分包商。通过在博几年项目的管理经验，本人认为对分包商的管理应着重注意以下几方面：

（1）加强对分包商资质的审查，认真确定合格的分包商

能否确定合格的分包商，是项目实施中的一个重大风险，将影响到以后项目是否能正常完工，是否能完成预期的经济目标，所以对分包商的确定是工程风险控制的一个重要内容。对分包商的审查应着重于他们的业务能力和资金能力、工作经历和以往的业绩等，只有考察合格后的分包商才能考虑与其签订分包合同。在确定分包时往往有些分包商为拿到工程不惜报低价竞争，这时作为主包就需特别注意审查该分包的合同执行能力，不能仅仅被价格吸引而与低价分包签订合同。对于主包商来说，如果找到的分包仅在价格上有优势，但在实际施工中缺乏执行能力，那只能使主包商的整个工程受到影响，大大增加项目的风险。匹奎项目开始实施时，我们当时找过几个爆破分包，因为当时几家分包的工程经验都差不多，后来在价格的吸引下确定了一家价格很便宜的分包，但后来施工过程中由于报价低该分包经常因为资金不够需要借款维持施工，而且相应地现场施工管理也不好，导致工程前期爆破进度影响到主包方的管沟开挖工作。后来项目组果断将其清出现场，重新找过了一家分包，虽然价格相对较高，但是其施工能力完全满足了主包方的施工进度需要，扭转了施工被动的局面，所以整体来说还是达到了项目总的施工目的。这种情况相信很多项目组都会碰到，这就需要主包方从项目的总体需要出发，在确定分包商时一定要全面考察分包商各方面能力，不能片面追求从经济出发选择低报价的分包，应在能满足工程施工进度等要求下选择执行能力强且报价合理的分包商来帮助主包完成施工任务，避免由于确定了不合格的分包商，而加大主包商的实施风险。

（2）签好分包合同，施工全过程监控分包

确定好分包后，要争取和分包签订有利于主包方的分包合同，通过合同的签订尽可能的把施工过程中分包工程有关的风险都转嫁给分包商，相应减少主包商的风险。分包进场后，并不意味着已将风险转嫁出去了，还需主包商在施工中时时监控，根据实际情况加强管理，否则只能是给主包商增加了额外的风险。有的大项目往往分包商有不少，在施工中如何协调主包和分包的工作以及分包与分包的工作是一项重要的工作，主包商应根据不同分包的特点和主包的整体进度计划，为自己和不同的分包提供足够的工作面，制定一个各方能交叉施工又不影响进度的总工作计划，并在施工过程中加以动态管理和调整。如协调不好，只会引起整个工程进度的延误，还有分包商对主包商提出的意外索赔。加强监控的另外一个主要原因就是要不断检查分包商在实际施工过程中的执行能力，不时针对分包商施工中产生的问题进行分析了解，可以帮助分包商解决的就一起协商解决，如实在是因为分包商的资金存在严重问题或者管理水平极差而不能完成分包合同规定的任务，则需要马上向分包商提出最后通牒或按合同规定中止合同，以避免因为分包的原因拖了整个项目的后腿。总之找分包商进行施工是一把双刃剑，用的好就可以适当地转移掉部分主包商的风险，反之则会增大项目风险，影响到主包商的整体项目进行。

3、在项目实施全过程中要树立合同意识、风险意识

项目施工过程各种因素对工程的影响都很大，风险源也很多，但从根本上应以施工合同出发，严格按合同办事，根据不同的风险源，从合同上找出依据，从施工中找出办法，通过树立大家的合同意识、风险意识，最大限度地降低项目实施风险。索赔无疑是对承包商的一种保护，承包商就应在施工中抓住一切机会，找到索赔依据，以正当的索赔来避免自身遇到的损失和风险。

以上只是对项目管理中的某些阶段和某些方面对项目风险控制作了一点分析，而实际施工中碰到的风险是千变万化，这也无法一一谈到，希望以上一些经验可以供大家交流，对以后的项目管理起上一点作用。

风险管理程序：风险管理与危机中的“雄鹰与鸵鸟”效应

一、 风险管理原理

1.风险管理的起源、定义与分类

风险管理起源于美国。在20世纪50年代，美国的大公司发生重大损失促使高层决策者认识到风险管理的重要性。在随后几十年中，对企业的人员、财产和自然资源进行适当保护已形成了一门新的管理学科。这门学科在美国被称为风险学科。在20世纪70年代，风险管理已从美国传到加拿大和欧洲、拉丁美洲的一些国家。20世纪80年代以来，风险管理开始引入我国，并日益受到重视，这必将对中国经济的发展和社会进步产生积极影响。

风险管理的定义，由于各国学者对风险管理的出发点、目的、手段和管理范围等强调的侧重点不同，因而所提出的各种学说也不同。综合各种论述，根据多数比较一致的观点，对风险管理可以定义为：风险管理是管理主体(可以指个人、公司、事业单位、政府部门等)通过对风险的识别、衡量和科学的决策，采用合理的经济和技术手段，对风险加以处置，以避免风险的发生或使损失减至最小。

对于风险管理的分类，可以从不同的角度，按不同的标准划分：

(1) 按风险管理主体，可分为个人(含家庭)、企业、事业单位、政府、公共机关等风险管理。

(2) 按风险事故发生的原因，可分为技术、意外事故、海损、地震、洪灾、火灾等风险管理。

(3) 按事故发生时受损失的形态不同，可分为财产、责任、人身、利润等风险管理。

2. 风险管理的作用与程序

有效的风险管理，对于经济单位乃至整个社会都有十分重要的作用。

(1) 对企业：风险管理的贡献是多方面的，有利于维持企业生产经营的稳定；有利于提高企业的经济效益；有利于企业造就一个安全稳定的经营环境；有利于企业更好地履行社会责任，树立良好的社会形象等。

(2) 对家庭(或个人)：可保障家庭免于巨大灾害损失的影响；可使家庭节省保费支出而不减少其安全保障；可使家庭充满信心，敢于承担较大的风险去创业或投资等。

(3) 对社会：对社会经济单位有积极的作用，因此社会也从中受益；使各经济单位的资源得以更有效地利用，从而使风险处理的社会成本下降，并使社会经济效益增加等。

风险管理需要按一定的程序进行。

(1) 制定风险管理计划。主要内容包括：确定风险管理的目标；确定风险管理人员的职责；与其它部门合作；风险管理计划的控制；编制风险管理方针、策略等。

(2) 风险识别。这是指在风险事故发生前，运用多种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故的潜在原因。

(3) 风险衡量。这是指对某种特定的风险，测定其风险事故发生的概率及其损失的程度。

(4) 风险控制。在识别和衡量风险以后，风险管理人员必须选择适当的对付风险的方法或综合方案，对风险加以控制，这是风险管理过程中的一个关键性阶段。

(5) 风险管理效果评价。这是指对风险处理手段的运用性和效益性进行分析、检查、修正和评说。风险处理之后，还应对执行效果进行检查和评价，并不断修正和调整计划，以适应新的情况并努力达到最佳的管理效果。

3. 风险的识别

风险识别，即在风险刚出现或出现之前，就予以识别，准确把握各种风险信号及其产生原因，以便于衡量风险大小，选择最佳的风险处理方案。风险识别的方法很多，下面重点介绍几种：

(1) 财务报表分析法。风险管理试图避免的事故都将导致对财务的负面影响，所以财务报表提供了关于这些事故的线索，一般可通过认真检查资产负债表、损益表、财务状况变动表来发现企业负债、资产、收入和利润等的变动情况，从而反映出企业潜在或显形的风险。

(2) 标准调查表法。调查表种类繁多，常用的有以下三种：保险调查法，即通过保险公司的专业人员对风险企业的调查分析而编制的调查表；保单对照法，即指保险公司将其出卖的报单种类与风险分析调查表融合，以问卷的形式制成表，企业风险管理人员依据此表格和企业已拥有的表单，加以对照分析的一种识别风险的方法。资产-损失分析法，即指制定资产-损失分析表，从企业整体出发来分析企业的所有风险。

(3) 流程图分析法。这是以图表和顺序的方式描述某一经营活动过程。一幅流程图在辨别整个生产过程中的关键工序上是非常有用的。这些工序常被叫做所谓的"瓶颈"——即该工序发生任何事故都会造成整个生产的停业。但因它难以指出某个薄弱环节，因此，应同时运用其他的风险识别方法，进行综合分析。

(4) 风险因素分析法。这是指针对可能引起的事故和存在整个系统的风险因素进行研究的一种方法。

(5) 风险清单分析法。这是风险管理人员在分析风险时，最经常使用的方法。它是通过编制风险清单，清单上逐一列出企业面临的风险，并将这些风险与企业经营活动联系起来考察，以便发现各种潜在的风险因素。

4. 风险控制

所谓风险控制，是指在风险识别的基础上，针对企业所存在的风险因素，积极采取控制措施，以消除风险因素或减少风险因素的危险性，在事故发生前，通过采取措施，降低了事故的发生概率；在事故发生后，将损失减小到最低限度。风险控制一般由三部分组成。

(1) 风险控制体系。一个完善的风险控制体系应包括经济和技术措施；与外部保持良好关系；组织内部心理防范机制教育；改进内部工作等内容。

(2) 风险控制策略。风险控制策略应包括风险避免、风险减弱、风险转移、风险自留等内容。风险避免的实质是回避风险源，进而避免风险发生的可能性。风险避免是控制风险的一种有用的，极为普通的策略，但常常因回避了风险，而减少了企业的利润，从而使其运用性受到限制。风险减弱是指企业通过缩小其损失程度来达到风险控制的目的，较之风险避免更适用。风险转移是指通过将风险转移至它处的做法来控制风险损失，如：在证券交易所抛出股票；建筑承包商实行项目分包；出卖二手设备；供销双方签订合同明确承担相关责任等。风险自留是指经济单位自己承担风险损失，对于某些不能预防、回避又无可转移的风险，企业只能自留，但应采取积极措施，让风险损失减少到最小程度。

(3) 风险控制成本--效益与分析。其所要解决的一个问题是确定经济上的可行性，即所采取的风险控制措施的潜在收益应大于或等于风险控制成本，则经济单位就可采用这种风险控制措施。

二、危机中的"雄鹰"与"鸵鸟"效应

当危机(或风险)降临企业时，企业必须做出迅速的反应来挽回损失。一般而言，"主动出击是最好的防御"，在一般情况下，这一原则总是适用的。能够迅速采取行动，果断承担责任的"雄鹰"式的企业总是能够得到公众的谅解，企业采取这种策略所产生的效果叫"雄鹰"效应。而遇到危机总辩解说"这不是我们的责任"，试图做把头埋在沙子里的"鸵鸟"式企业，最终会给企业的信誉和经济造成无法挽回的损失，这类企业所采取的策略所产生的效果，叫"鸵鸟"效应。

风险管理程序：中行监委会进一步加强外汇风险管理的通知

中行监督管理委员会进一步加强外汇风险管理的通知

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：

最近，有关部门就人民币汇率形成机制和我国银行间外汇市场出台了一系列改革措施，特别是****年1月4日，在银行间即期外汇市场引入了询价交易方式和做市商制度。这些举措给银行业的经营和风险管理提出了新的要求和挑战。为了有效控制银行业外汇风险，确保银行业安全、稳健运行，现就有关事项通知如下：

一、高度重视、全面评估人民币汇率形成机制改革与银行间外汇市场发展对本行外汇业务和外汇风险可能带来的影响。各行(含城乡信用社，下同)董事会和高级管理层要主动研究并积极制定各项应对措施，并确保外汇业务发展战略与本行的风险管理水平、资本充足水平相适应。各行要根据新的人民币汇率形成机制和交易方式，进一步完善外汇风险管理制度;积极建立与外汇业务经营部门相独立的外汇风险管理部门或职能，将风险管理贯穿于整个外汇业务的全过程。

二、准确计算本行的外汇风险敞口头寸，包括银行账户和交易账户的单币种敞口头寸和总敞口头寸，有效控制银行整体外汇风险。与此同时，还应注意监控和管理银行贷款客户的外汇风险，及时评估贷款客户的外汇风险水平变化对其偿债能力的影响。

三、加强对外汇交易的限额管理，包括交易的头寸限额和止损限额等。各行应对超限额问题制定监控和处理程序，建立超限额预警机制，对未经批准的超限额交易应当按照限额管理政策和程序及时进行处理。做市商银行要严格控制做市商综合头寸。

四、提高价格管理水平和外汇交易报价能力。各有关银行机构要实现银行与外汇交易市场之间、与客户之间、总分行之间外汇价格的有效衔接，实现全行统一报价、动态管理。各行在同业竞争和向客户营销时，要基于成本、收益和风险分析合理进行外汇交易报价，避免恶性价格竞争。

五、不断加强系统建设。做市商银行要加强交易系统、信息系统、风险管理系统建设，将分支行外汇交易敞口实时归集总行，并根据实际情况尽量集中在总行平盘，不断提高外汇交易和外汇风险管理的电子化水平。

六、制定并完善交易对手信用风险管理机制。在询价交易方式下，各行要通过加强对交易对手的授信管理等手段，有效管理交易对手的信用风险，并定期对交易对手的信用风险进行重估。各行应把外汇交易涉及的客户信用风险纳入企业法人统一授信管理。

七、有效防范外汇交易中的操作风险。各行要按照交易前准备、交易的实现、确认、资金清算、往来账核对、会计和财务控制等步骤严格识别和控制外汇交易中的操作风险。外汇交易的前、中、后台职责应严格分离。交易员要严格按照业务授权进行交易;后台人员要认真、及时进行交易确认、资金清算和往来账核对，发挥独立、有效的风险监控作用;必要时可设置独立的中台岗位监控外汇交易风险。切实加强各项规章制度的执行力度，有效控制合规性风险。

八、加强对外汇风险的内部审计。审计部门应配备熟悉外汇交易业务、能够对外汇风险进行审计的专业人员;要加强外汇风险内部审计检查，及时评估本行在外汇风险控制方面的差距，确保各项风险管理政策和程序得到有效执行。

九、严格控制外汇衍生产品风险。从事人民币兑外币衍生产品交易业务的银行，要严格按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》的要求，建立有效的、与所从事的衍生产品交易相适应的风险管理制度;要从系统开发、会计核算等方面，积极支持与配合新的衍生产品开发与业务发展。

十、配备合格的外汇交易人员、外汇风险管理人员。要充分运用市场化的手段招聘和遴选外汇交易人员和风险管理人员，建立有效合理的激励机制和业绩考核系统，以适当的待遇留住人才、吸引人才。

各行要认真落实《商业银行市场风险管理指引》、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》等监管法规，建立和完善风险管理体系，积极提升包括外汇风险在内的市场风险管理水平，防止产生重大外汇交易损失。对于银行间外汇市场上的进一步创新，要积极与有关部门沟通，尽可能做好预案，提前做好各方面准备工作;对于重大事项，要及时通报监管部门。

请各银监局将本通知转发给辖内各城市商业银行、城市信用社、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和外资银行。