金融产品咨询顾问岗位职责（优选15篇）

金融产品咨询顾问岗位职责

适配人群	信贷营销岗，金融顾问，客户经理	使用场景	产品推广，客户维护，市场调研
设立背景	公司要卖产品，得有人直接跟客户聊，把东西讲清楚，帮公司把业绩做起来。
核心职能	介绍产品、解答问题、帮客户下单、维护老客户关系、收集市场反馈。
工作内容	给客户打电话或面谈、填咨询记录、整理客户建议、参加晨会和培训、写日报。
协作关系	跟产品经理聊产品细节，向主管汇报成交情况，配合风控查资料，和运营共享客户信息，偶尔找法务确认话术。

岗位职责：

1、向客户宣传、介绍公司产品，为客户提供咨询服务并促成成交，达成任务。

2、收集、反馈市场信息、客户建议。

3、客户关系维护。

4、参加公司组训的各项业务活动。

5、遵守公司各项规章制度。

任职条件:

1、大专及以上学历。

2、金融从业经历，营销工作经验优先，有客户资源者优先。

3、具有丰富的信贷知识、营销知识。

4、较强的市场开拓能力、丰富的客户资源、良好的沟通能力。

上班地点:

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品培训

适配人群	金融培训讲师，资管产品讲师，私募基金讲师	使用场景	私募基金培训，产品路演推广，招商会议主持
设立背景	公司要推金融产品，得有人教销售怎么讲清楚。还要配合品牌宣传和活动落地。
核心职能	教同事金融知识，比如私募基金、股权这些。帮公司办路演、招商会、发布会。
工作内容	做培训需求调查，写培训计划，改计划，执行培训。准备课件，带活动。
协作关系	跟销售部、市场部一起干活。向人力总监或培训主管汇报。常和产品经理、品牌同事碰头，一起定内容、搭流程、盯现场。

岗位职责：

1、相关金融知识的培训，包括但不限于私募基金、私募股权等专业知识培训;

2、配合公司品牌推广，协助实施公司各种营销活动、项目路演、对外会议等大型活动;

3、调查培训需求，编制、调整、执行培训计划;

4、2年以上培训相关工作经验，有金融行业培训讲师经验优先考虑;

任职要求：

1、从事金融产品培训讲师3年以上，包括公募、私募基金、银行、证券、信托等金融机构和培训方面的工作经验

2、主持过商务会议，例如招商会，行业峰会、项目论坛、沙龙讲座、产品发布会等，逻辑思维清晰，有良好的现场调节和控场能力

3、具备私募基金、资管产品、风险管理等金融知识;有较强的沟通能力、感染力、组织策划能力及统筹能力;

4、具有良好的敬业精神、创新意识和团队合作精神。

5、面试时需提供过往培训课件或提纲，并且有做过客户营销活动的优先

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品数据

适配人群	数据产品经理，金融数据分析师，行情系统设计师	使用场景	金融产品开发，行情系统建设，数据服务优化
设立背景	公司要做金融数据产品，得有人专门管数据怎么变成好用的东西。
核心职能	把数据变成产品，搞清楚用户要啥，画出产品样子，盯着它变更好。
工作内容	写需求文档，画原型图，挖内部外部的数据需求，看竞品，分析数据表现。
协作关系	跟技术开发天天聊怎么实现，向产品总监汇报进度，和销售、客户经理一起听客户吐槽。

职责描述：

1. 负责数据相关产品的规划与设计，进行需求分析，形成产品设计以及原型构建

2、深度挖掘对内/外需求，探索领域数据需求

3、研究市场、行业及用户需求，结合竞品分析级数据分析，对产品持续优化

任职要求：

1、本科及以上学历，有3年以上相关工作经验，对金融行业资讯数据挖掘及行情数据挖掘有一定的相关经验

2、具备良好的逻辑思维能力、业务解读能力及沟通协调能力，擅长从海量数据中发现有价值的规律;

3、对数据敏感，对客户潜在数据需求有敏锐的洞察力

4、良好创业意识和工作激情

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品研究

适配人群	量化研究员，信用建模师，金融工程师	使用场景	信用评级，产品创新，模型落地
设立背景	因为要搞产品创新和优化升级，得有人搭方法论框架，让产品更值钱，公司也跟着赚钱。
核心职能	搭方法论框架，优化老模型，建新信用模型，解释方法论，支持产品变好变强。
工作内容	调收益率曲线、改估值方法、弄隐含评级、挖个人信用数据、建企业评估模型、写说明材料。
协作关系	跟公式管理岗对接把模型变公式；听产品和质量部门提需求；给客户讲清楚方法论咋回事；向直属领导汇报。

金融产品研究岗 1.搭建产品方法论框架体系，支持产品创新和优化升级，实现产品价值和企业价值的增加。从事收益率曲线、估值、指数、隐含评级等现有产品方法论的优化研究。负责信用领域相关产品方法论及模型搭建，包括结构化产品信用评估模型、个人信用评估数据挖掘和模型搭建、企业信用评估模型研发等。从事金融信息服务创新产品方法论研究，以及方法论相关的模型研究。负责对外解释产品方法论。完成直接上级临时交办的任务。

2.部门内部负责对接公式管理岗，将与方法论相关的模型落地为可供生产使用的公式。对接产品部门和质量部门，接收和反馈涉及方法论及相关模型的研究需求。负责向客户解释方法论。

3.硕士及以上学历，统计学、计量经济学、金融工程等相关专业。计量及数理统计功底扎实;熟悉固定收益相关市场;熟练应用vba、matlab、python等编程。良好的文字写作功底，良好的逻辑思维能力和理解能力，做事积极主动，优秀的沟通、协调和推进能力。有2-5年信用评级领域模型研发经验者优先。

1.搭建产品方法论框架体系，支持产品创新和优化升级，实现产品价值和企业价值的增加。从事收益率曲线、估值、指数、隐含评级等现有产品方法论的优化研究。负责信用领域相关产品方法论及模型搭建，包括结构化产品信用评估模型、个人信用评估数据挖掘和模型搭建、企业信用评估模型研发等。从事金融信息服务创新产品方法论研究，以及方法论相关的模型研究。负责对外解释产品方法论。完成直接上级临时交办的任务。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品投资

适配人群	私募产品设计师，股权投资经理，基金方案策划师	使用场景	基金发行筹备，私募产品设立，投资方案策划
设立背景	公司要发私募基金产品，得有人专门搞设计和方案。没这岗，产品出不来，业务卡住。
核心职能	搞基金产品从0到1的设计，写材料，包装卖点，让产品能推得动、卖得出去。
工作内容	写产品说明书、销售包、分析报告；做培训、路演；查行业动态；调研客户想要啥。
协作关系	跟销售团队天天碰，给投资部交方案，向部门总监汇报；和法务一起改合同，和运营对接注册流程。

岗位职责：

1.负责公司基金的方案设计及产品制定和设立，拟定公司基金产品整体规划和设计要求;2.负责产品发行前的研究分析、包装、策划及文案;支持基金产品的销售，制作销售工具包;

3.负责项目各类文书分析报告及实施方案的撰写及整理;

4.负责产品、行业知识和基金产品的内部与外部的培训及路演工作，进行金融行业相关政策研究;

5.了解国内外投资基金产品的发展趋势和动态，提出产品开发创意，设计有竞争优势的基金产品，增强客户满意度;

6.协助公司对基金产品需求调研、设计、创新及周期分析。

岗位要求：

1.本科(含)以上学历，金融或投资相关专业;

2.曾在基金公司、信托公司、银行投行部等从事过信托设计、基金产品设计或理财产品设计，3年以上产品设计、私募基金投资管理等相关工作经验;

3.熟悉各基金产品设计全流程，能够独立编辑或撰写产品说明书、产品推介材料、合同文本等文书;

4.熟悉相关法律、财务、税务等知识;熟悉各种产品的交易结构和风险控制措施;

5.熟悉各种类型基金的监管要求、工商注册、业务运作流程和风险管理要求，独立主持过私募基金工作者优先。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品分析

适配人群	金融产品经理，银行需求分析师，系统方案设计师	使用场景	金融产品设计，银行系统升级，业务流程优化
设立背景	公司要做金融产品，得有人懂业务和系统怎么连起来。市场变化快，需要人盯住趋势帮公司做决定。
核心职能	把业务想法变成系统能懂的话。看懂银行那些流程，再写成文档给技术看。还要帮客户想解决办法。
工作内容	写需求文档、跑市场调研、跟技术开会确认理解、盯产品上线后的问题、收用户反馈改方案。
协作关系	天天和技术部聊，听产品经理讲目标，向项目经理汇报进度。和业务方一起改流程，有时要跟国外团队用英文对需求。

岗位职责：

1. 分析判断产品形势发展，为公司战略执行与策略制订提供信息;

2. 根据产品及业务流程需求，配合业务方完善流程设计，并转化为系统的业务需求文档，完善业务逻辑细节;

3. 根据公司产品业务计划进行常规及项目性的市场调研，为产品改进提供支持;

4. 负责与技术部沟通和协调，组织解决方案讨论，确保需求理解一致性，并负责产品策划的实施跟进及进度效果监控;

5. 充分了解客户需求，有洞察有策略的为客户提供针对性的解决方案;

6. 负责与协助产品上线以后的改进:bug 跟踪、收集改进意见、提供改进方案，引导用户熟悉使用各类产品，确保所有需求被完整贯彻。

职位要求：

1、正规院校全日制本科以上学历;

2、有5年以上银行金融相关产品经理或系统需求分析工作经验，熟悉互联网行业;

3、较强的逻辑思考能力和归纳总结能力，具备需求分析或业务流程设计等方案撰写能力;

4、具有优秀的中英文书面表达能力、口头表达能力和沟通协调能力，较强的分析解决问题的能力，能胜任和国外团队的技术沟通。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品事业部

适配人群	汽车金融产品经理，金融产品设计师，车贷业务负责人	使用场景	汽车金融业务，产品市场推广，合作机构签约
设立背景	公司要推新车贷产品，得有人专门搞出来
核心职能	把车贷产品从想法变成能卖的东西，盯住市场和客户要啥
工作内容	做调研、写协议、改老产品、想推广办法、签合作方
协作关系	跟风控、法务、it、销售对接，向事业部总监汇报，线上沟通多，合同要一起审

职责描述：

1、汽车金融产品的研发:市场调研，产品市场竞争力的分析(包括市场及竞品数据)，客户定位等;

2、制定产品政策、产品相关协议、合作机构相关的协议起草与修订、系统需求总结

3、对现有产品的维护、提升、优化及调整;

4、制定市场推广方案及合作机构签约与维护事宜

任职要求：

1、3年以上汽车金融行业经验，至少1年以上汽车金融相关工作经验，有汽车金融产品研发经验优先;

2、熟悉互联网金融产品运营，能根据运营的数据及时做出产品优化和改进的建议;

3、熟悉项目管理、计划制定与执行

4、熟悉金融政策和法律法规，能独立设计金融产品并推进金融产品工作的开展;

5、良好的沟通能力、学习能力、执行能力，有责任心、勤于思考，能够快速融入团队氛围

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品研究员

适配人群	金融产品经理，互联网金融研究员，供应链金融顾问	使用场景	金融产品设计，供应链金融，行业解决方案
设立背景	公司要做互联网金融产品，得有人懂这行又会设计
核心职能	盯市场动向，想产品点子，出解决方案，帮开发和运营落地
工作内容	看行业新闻，查竞品功能，写方案文档，跟开发聊需求，改产品细节
协作关系	跟开发团队天天碰，向产品总监汇报，配合运营同事做上线准备，有时找销售要客户反馈

任职资格：

1、了解金融行业和互联网行业的发展趋势，熟悉互联网金融类产品设计、开发、运营流程，掌握业界主流互联网金融和供应链金融类产品的设计思路、业务架构、功能特点。

2、三年及以上同类岗位经验。(互联网金融行业产品经理、需求分析岗位均可)

3、具备较强的自我驱动力、分析与解决问题的能力、表达与沟通协作能力;

4、本科以上学历，金融财经、计算机、信息管理或相关专业。

5、符合以下条件之一优先:

(1)有大型企业集团供应链金融项目实战经验;

(2)有大型企业集团信息化规划和开发项目经验;

(3)熟悉电力行业。

二、工作职责

分析互联网金融行业的市场和产品机遇，能够根据市场需求，结合公司已有产品和未来发展方向，有针对性的设计互联网金融行业解决方案，配合产品开发和运营。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品开发

适配人群	金融产品总监，私募基金设计师，产业基金设计师	使用场景	产品规划，上线推广，市场竞品分析
设立背景	公司要做互联网金融产品，得有人专门管设计开发这事。
核心职能	定产品方向、做市场调研、开发新产品、推上线、盯效果改产品。
工作内容	写规划、看同行、搞调研、定产品定义、排上线时间、跟上线进度、收用户反馈。
协作关系	和研发、运营、市场、风控部门一起干活；向ceo或分管副总裁汇报；开协调会、发邮件、拉群对齐。

岗位职责：

1. 根据公司战略和行业发展形势，制定产品发展规划和设计要求;

2. 全面调研资本市场、参考同行业产品，开发适合的互联网金融产品，满足客户要求，对同类相关产品有一定的市场竞争性;

3. 负责产品前期的策划、定义产品，协调各部门制定产品上线计划;

4. 推动产品上线及推广运营;

5. 对已发布的金融产品做相关的追踪，提出反馈和优化意见。

任职资格：

1. 本科及以上学历，金融、经济及相关专业;

2. 五年以上工作经验，擅长金融市场分析，从事过私募基金设计、产业投资基金设计并购基金设计者优先;

3. 对银行、基金、信托、互联网金融等行业的产品及运作模式有一定认识;

4. 敏锐的市场嗅觉，缜密的逻辑思维能力;

5. 较强的执行力和领导力，积极向上的工作态度和良好的沟通能力。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品规划

适配人群	保险科技产品经理，互联网保险从业者，金融IT产品负责人	使用场景	保险产品设计，保险系统上线，保险业务数字化
设立背景	保险业务数字化要有人盯产品线，得懂保险又懂it的人来搭桥。
核心职能	挖保险客户需求，做产品设计，管项目上线，盯住别跑偏。
工作内容	看上下游需求，写产品计划，跟项目进度，查风险点，帮运营推上线。
协作关系	和开发、测试天天碰，向it负责人汇报，配合运营市场同事发产品，找业务部门聊场景。

产品经理-it规划团队 (保险，金融相关) 职位要求

1、发觉行业客户需求，研究保险产业链上下游的需求。

2、负责保险相关产品的规划、设计及项目管理工作;

3、负责产品计划制定，项目实施过程管控，推动项目按期上线，达到预期目标;

4、负责项目风险控制、及时发现跟踪解决影响项目进度相关问题;

5、协助运营、市场推广对项目发布实施负责。

任职资格：

1、热爱互联网产品，3年以上产品工作经验，有腾讯产品工作经验优先;

2、具备敏锐的产品思维、优秀的创新能力及逻辑分析能力;

3、具备优秀的沟通学习能力、技术理解力、组织协调能力及解决问题能力;

5、熟悉互联网保险的特点及运作模式，有从0到1产品经验者优先。职位要求

5、熟悉互联网保险的特点及运作模式，有从0到1产品经验者优先。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品渠道

适配人群	理财师团队负责人，三方机构渠道总监，独立财富顾问	使用场景	财富管理合作，私募产品分销，高净值客户转化
设立背景	公司要卖私募股权、美元固收这些产品，得有人带团队跑渠道和直客。
核心职能	带销售团队做业绩，开发新渠道，攒高净值客户，推全品类产品。
工作内容	找理财师合作、签三方机构、跟进客户签约、陪产品部做介绍、盯团队培训。
协作关系	向公司销售总监汇报，常和产品部、内勤团队一起干活，跟理财师、家族办、保险代理打交道。

金融产品渠道经理 e代理上海博恩惠尔网络科技有限公司，博恩惠尔工作内容:

1.结合渠道和直客两种业务方式，带领团队完成公司产品的销售(私募股权、专项基金、美元固收、海外保险等)

2.开发同业异业渠道，例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式，实现同业长期合作异业客户资源转化合作;

3.不断积累高净值直客资源，支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);

4.配合公司产品部及内勤团队，对合作渠道进行跟踪，提供产品介绍、签约服务，客情跟踪。

5.把控和不断提升销售团队的专业度和销售水平，使之适应公司业务发展的需要，目标:团队成员能够深入了解客户财务状况及理财需求，出具专业的理财计划，推荐合适的理财产品;达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;定期与客户联系，维护良好的信任关系。

岗位要求：

1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;

2.对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品)有扎实的知识体系和销售能力;

3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力。

金融产品咨询顾问岗位职责：消费金融产品

适配人群	产品解决方案专家，金融机构BD经理，风控政策协同者	使用场景	银行合作，消金公司上线，信托产品对接
设立背景	因为要搞消费金融这块业务，得有人专门做产品设计和运营。
核心职能	做消费金融产品设计、推动上线、管用户运营、盯结果。
工作内容	写产品方案、跟机构谈合作、配技术风控资金团队、上线后盯数据、调运营动作。
协作关系	跟金融机构bd对接拿需求，向产品总监汇报，和风控、技术、资金团队一起干活，配合做方案和落地。

消费金融高级产品岗位职责:

1、负责事业部在消费金融领域的产品设计和运营;

2、协同金融机构bd、技术、风控政策，资金团队共同实现对银行、消费金融公司、信托的金融产品解决方案;

3、推动所设计的金融产品在银行，消费金融公司等机构的落地、上线，用户运营，对运营结果负责。岗位职责:

3、推动所设计的金融产品在银行，消费金融公司等机构的落地、上线，用户运营，对运营结果负责。

金融产品咨询顾问岗位职责：产品服务金融产品

适配人群	互联网金融产品经理，小微金融从业者，支付机构产品岗	使用场景	市场调研，产品迭代，跨部门协同
设立背景	公司要做互联网金融产品，得有人盯市场和用户，定方向
核心职能	管产品从想法到上线全过程，盯市场变化，改产品功能，写文档
工作内容	查竞品、做调研、画原型、写需求文档、跟开发进度、培训客服、收用户反馈
协作关系	跟研发、设计、测试天天聊，向部门负责人汇报，给客服做培训，一起改产品

职责描述：

1、搜集市场信息，跟踪竞争对手和行业动态，进行相关的市场调研，规划产品方向，及时调整产品定位，以满足市场需求;

2、分析产品需求，进行功能规划，完成产品功能的流程设计和原型设计，撰写需求说明文档和产品说明书，推动及协调产品的开发进度，把控项目质量;

3、负责与研发、设计、测试等部门沟通，并对客服进行产品培训，确保协作部门对产品文档有充分的理解;

4、收集用户对于产品使用反馈和意见，深入调研目标用户的最新需求，分析用户行为及需求，对产品进行持续的优化和改进;

5、完成部门负责人交办的其它临时性任务。

任职要求：

1、本科及以上学历，计算机、金融等相关专业;

2、3年以上互联网金融产品设计经验;

3、熟悉web及app产品原型设计，原型设计软件(axsure，visio等);

4、了解小微金融服务市场以及业务发展方向，并注行业内产品动向;

5、思维清晰，沟通协调能力、逻辑能力强，有较强的文档编辑能力;

6、具备较强信息搜集处理、调研分析、需求分析能力;

7、具备一定的创新精神和创造性思维，有团队合作意识;

8、敬业、严谨，良好的职业素养和职业道德。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品运营

适配人群	金融媒体编辑，资管运营人员，风控内容策划	使用场景	金融产品推广，用户培训沙龙，竞品动态监测
设立背景	公司要推金融产品，得有人管宣传和用户互动，公众号和活动都得有人盯。
核心职能	做公众号内容，搞培训沙龙，写产品文案，盯市场变化，提产品改进建议。
工作内容	编公众号文章，策划活动，写宣传文案，看竞品动态，收用户反馈，分析数据。
协作关系	跟产品同事聊迭代，找设计改图，和技术说需求，向运营主管汇报，配合市场部推活动。

岗位职责：

1、公众号运营，内容策划，专业原创文章编辑;

2、线上、线下的培训、沙龙活动的内容策划、活动组织等工作;

3、产品宣传创意与文案输出，协同完成整体运营推广工作;

4、监测和研究产品及市场动态，跟踪行业竞争对手与行业竞品发展，收集产品反馈，分析和评估产品数据;

5、与产品、设计、技术等部门紧密沟通，提出改进需求，深度参与产品迭代，提升产品认可度。

任职要求：

1、金融、新闻等相关行业本科及以上学历，2年及以上新媒体运营、金融媒体编辑记者等相关经验;

2、对金融尤其是风险控制与资产管理相关业务有较强的理解，有金融媒体/产品运营的实际工作经验;

3、熟悉用户运营各环节(如活动运营、内容运营等)，能有效的完成用户拉新、留存等关键指标;

4、有金融、资产管理等方向渠道获客推广经验，擅于线上线下及前后台资源的整合;

5、关注政策与产业发展，对新技术保持一定的敏感，不断充实自己的知识结构;

6、积极主动，逻辑清晰，思维活跃，有良好的学习能力，较强的抗压能力;

7、具有强烈的敬业精神与责任感，良好沟通能力和协调能力，善于与人沟通，团队合作能力。

金融产品咨询顾问岗位职责：金融产品助理

适配人群	产品助理，基金运营岗，私募合规岗	使用场景	基金发行，产品备案，风控设计
设立背景	公司要发基金产品，得有人盯备案、风控、退出这些事，不然流程走不动。
核心职能	帮着做产品从设计到发行再到跟踪的整条线，特别是风控和收益分析这块。
工作内容	准备发行材料、写方案、盯备案进度、查收益数据、整理行业信息、跑渠道推广。
协作关系	跟基金经理、风控同事、法务、外部金融机构打交道，向产品总监汇报，材料来回改好几遍。

岗位职责：

1.协助基金产品备案、产品运行及产品投资过程的风险控制、退出等系列环节的跟进;

2.协助产品交易结构、风控策略、收益测算、产品定价等因素的设计;

3.协助与外部金融机构进行沟通协调，准备产品发行材料，完成产品发行工作;

4.产品发行前的包装策划及方案计划;

5.协助已发行产品的跟踪管理，监控、分析产品的收益状况并及时调整运营措施;

6.协助搜集基金行业的发展趋势和动态，并对潜在客户的投资需求及竞争产品的信息保持动态分析，根据需要不断对产品设计进行优化，增加基金产品的竞争优势;

7.协助产品募集的各个环节及渠道推广;

8.完成领导安排的其他产品相关工作。

任职资格：

1.金融、经济、财会等相关专业，本科及以上学历;

2.或1年左右相关工作经验;