z公司暂借款管理办法

适配人群出差员工，采购人员，驾驶员使用场景差旅报销，零星采购，备用金管理
制定目的公司钱要花得更值，少占着不用，让资金转起来快点。
适用范围所有要借公家钱的员工，差旅、零星买东西、临时急用的钱。
职责分工部门负责人核事实，分管领导把关，总经理拍板，财务部办手续、月底查账、催还款。
禁止行为不能超一个月工资借钱，不能挪用借款，备用金超了不报就扣工资。
检查与监督填单子→领导批→财务给钱→5天内报销→财务每月查账→没还清就口头或书面催→5天还不上直接扣工资。

公司暂借款管理办法

第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二条本办法所称的暂借款，是指因特殊用途的临时性借款，包括:

1.差旅费借款;

2.零星购物借款;

3.其他临时性借款。

第三条因公出差借款程序:

1.需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额;

2.经部门负责人核实、分管领导审核、总经理审批;

3.到财务部办理借款手续;

第四条零星购物借款借款程序:

1.由采购部门作出书面采购计划;

3.到财务部办理借款手续。

第五条借款限额:

1.除特殊情况外，借款金额一般以不超过员工一个月的工资额为限。

2.驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

第六条暂借款还款、报销期限:

1.出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;

2.领用备用金的个人，要定期(不定期)报销，报销后预借备用金数额不得超出规定限额。

第七条借款人应按规定期限及时报销或还款。

第八条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任。

第九条财务部门在每月底进行暂借款清查，口头或书面通知当事人催其在规定时间内(原则为5天)清帐，否则从工资中扣除其借款。

第十条本办法由公司财务部解释，自____年7月1日起施行。

z公司暂借款管理办法：暂借款

适配人群出差员工，采购专员，行政管理员使用场景差旅报销，零星采购，备用金管理
制定目的公司钱要花得更明白，少压着不用，让每笔借款都有来有去。
适用范围所有要借钱的员工，差旅、买东西、临时周转这三类事。
职责分工财务部牵头定规矩，部门经理审单子，总经理和董事长批大额，财务最后发钱和盯还款。
禁止行为不许拿借款干别的事，不许没还清又借，不许超期不报，不许个人借太多没担保。
检查与监督填单子走流程才能领钱，财务每月查欠款，超5天不报就催，再拖就扣工资，年底统一清账。

《暂借款管理办法》

暂借款管理办法

第一章总则

第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二章管理范围

第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括:

1. 差旅费借款;

2. 零星购物借款;

3. 其他临时性借款。

第三章借款程序(差旅费和临时性借款):

1. 需借支差旅费时，应填写《借款单》，注明预借金额;

2. 经各级主管审查、审核、批准，程序为

a.一万元以内:经办人申请 部门经理审查确认主管副总或总监

审核 总经理批准。

b. 一万元以上:经办人申请 部门经理审查确认主管副总或总监

审核 董事长批准;

3. 到财务部领款;

4. 财务部以《借款单》为借款依据、报销差旅费审核依据。

第四条零星购物借款程序:

1. 由采购部门作出书面采购计划;

2. 经各级主管审查、审核、批准;

4. 财务部以采购请款单为借款依据。

第五条一般零星购物借款限额为 1000元，驾驶员、行政管理员可领取经核准的备

用金，核定标准由部门经理拟订，报总经理批准。

第六条对个人临时性借款:

1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借，有借款尚未还清者不得继借;

2. 借款人填写《借款单》，注明个人用途;

3. 经各级主管签批;

4. 到财务部以《借款单》作为借款还款依据。

第七条个人借款一般不超过其一个月工资额，超过时须有公司担保人。

第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性

借款人员，经批准可办理商务信用卡。

第九条暂借款还款、报销期限:

1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;

2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后2天内报销;

3. 对领用备用金的部门、个人、定期(不定期)报销;

4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。

第十条借款人应按规定期限及时报销或还款。

第四章监督和处罚

第十一条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究

责任。

第十二条财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知

当事人;仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。

第五章附则

第十三条本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。

z公司暂借款管理办法：暂借款

适配人群出差员工，采购人员，驾驶员使用场景差旅报销，零星采购，备用金管理
制定目的钱要花得更明白，少压着不用，让公司账上活络点。
适用范围所有要借钱的员工，差旅、零星买东西、临时个人用钱。
职责分工财务部定规矩、收单子、催还款；部门主管签字把关；总经理最后批。
禁止行为不许拿借款干别的事；没还清前不能再借；个人借太多得找人担保。
检查与监督填单子→领导签字→财务给钱→5天或2个月内必须报销或还钱；超期不办就扣工资；财务每月查一遍。

暂借款管理办法

第一章 总 则

第一条 为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二章 管理范围

第二条 暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括:

1. 差旅费借款;

2. 零星购物借款;

3. 其他临时性借款。

第三章 借款程序和标准

第三条 对因公出差:

1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额;

2. 经各级主管审查、审核、签批;

3. 到财务部领款;

4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。

第四条 对零星购物借款:

1. 由采购部门作出书面采购计划;

4. 财务部以采购请款单为借款依据。

第五条 一般零星购物借款限额为 元(如2000元)，驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

第六条 对个人临时性借款:

1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给;有借款尚未还清者，一律不准再借。

2. 借款人填写借款单，注明个人用途。

3. 经各级主管签批。

4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。

第七条 个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人。

第八条 暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。

第九条 暂借款还款、报销期限:

1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;

2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销;

3. 对领用备用金的部门、个人、定期(不定期)报销;

4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。

第十条 借款人应按规定期限及时报销或还款。

第四章 监督和处罚

第十一条 借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任

第十二条 财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人;仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。

第五章 附 则

第十三条 本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。

z公司暂借款管理办法：食品股份公司暂借款

适配人群出差员工，采购人员，驾驶员使用场景差旅报销，零星采购，备用金管理
制定目的钱放着不转不划算，想让钱快点用起来、快点回来。
适用范围所有要借钱的员工，差旅、买东西、临时要用的钱。
职责分工部门负责人核事实，分管领导把关，总经理批，财务办手续、月底查账催还。
禁止行为不能超一个月工资数，不能拿钱干别的事，不能拖着不报不还。
检查与监督借前填单子走流程，回来5天内必须报销，财务每月查，超期不还从工资扣，扣完再借要重批。

食品公司暂借款管理办法

第一条 为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二条 本办法所称的暂借款，是指因特殊用途的临时性借款，包括:

1.差旅费借款;

2.零星购物借款;

3.其他临时性借款。

第三条 因公出差借款程序:

1.需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额;

2.经部门负责人核实、分管领导审核、总经理审批;

3.到财务部办理借款手续;

第四条 零星购物借款借款程序:

1.由采购部门作出书面采购计划;

3.到财务部办理借款手续。

第五条 借款限额:

1.除特殊情况外，借款金额一般以不超过员工一个月的工资额为限。

2.驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

第六条 暂借款还款、报销期限:

1.出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;

2.领用备用金的个人，要定期(不定期)报销，报销后预借备用金数额不得超出规定限额。

第七条 借款人应按规定期限及时报销或还款。

第八条 借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任。

第九条 财务部门在每月底进行暂借款清查，口头或书面通知当事人催其在规定时间内(原则为5天)清帐，否则从工资中扣除其借款。

第十条 本办法由公司财务部解释，自20**年11月**日起施行。