离岸账户个人能开吗（16篇）

【导语】个人不能开设离岸账户，离岸账户是针对公司而言，不是针对个人。开设离岸账户的前提是必须要先注册离岸公司，然后带好公司的整套资料直接到银行开户办理即可。因为离岸账户本身就…

【第1篇】离岸账户个人能开吗

个人不能开设离岸账户，离岸账户是针对公司而言，不是针对个人。

开设离岸账户的前提是必须要先注册离岸公司，然后带好公司的整套资料直接到银行开户办理即可。因为离岸账户本身就是针对外来公司税收优惠的，若是当地政府无法获得税收，是不会让私人开设的。随着内陆对离岸的管理越发严格，现在更难开设。

【第2篇】离岸账户怎么开户

近几年在做理财，一直关注金融投资市场。最近私下关于离岸账户的咨询比较多，我想在此为大家统一介绍一下什么是离岸账户，以及离岸账户怎么开通等问题。

离岸账户也叫osa账户，简单点说，就是存款人按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的银行开立的账户，属于境外账户。而这里的存款人主要就是指自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，同时也包括中资金融机构的海外支持机构。

对于一些有海外业务或者与海外商家有资金往来的国内企业来说，开通离岸账户可以方便资金的往来，各种贸易都会更加顺畅。而对于一些高净值群体来说，开通离岸账户一方面可以促进个人资产的增值保值，同时也可以通过多元投资的方式来分担风险。现在汇率波动比较大，通过离岸账户进行海外资产配置，可以减少因汇率波动带来的经济损失，增加收益。

如果有开离岸账户的计划，有必要提前了解了一下可以办理离岸业务的机构，这里为大家介绍一下亚洲银行的基本情况，作为参考。

亚洲银行是一家获得了英属维尔京群岛(bvi)金融服务委员会(fsc)许可，并接受fsc监管的实体银行，也是当地唯一一家面向全球客户、通过线上平台提供服务的跨境银行。虽然亚洲银行成立时间不算很长，但越来越多高净值人群和离岸公司开始认识这间离岸银行，在圈内知名度提升很快。

亚洲银行有一个比较好的点就是可以提供远程开户服务，储蓄、外汇存款、跨境汇款等业务都可以线上完成，而且还能为客户定制合适的跨境金融服务解决方案。最近有一个限期推广的美元定期存款业务，6个月定存利率可以达到2.0% p.a.，也是境外银行比较少有的优惠，相当有竞争力。

申请开户可以直接与银行对接，也可以寻求服务商的帮助。对于银行业务不熟悉的人，特别是开设公司账户的时候，我建议还是找中间服务商好一点。假如你打算在亚洲银行开离岸账户，可以直接与亚洲银行的服务商对接，服务商能够为代表申请人收集、认证和提交必要的开户文件，效率会比较高。

【第3篇】香港离岸账户是什么

香港公司注册之后，你肯定还面临开外币账户的问题，选择香港本地开户还是选择在其他地方开户，就会出现香港本地账户与离岸账户的不同。现在我们来和大家讲讲香港本地账户与离岸账户有什么区别。

香港本地账户跟离岸账户都是外币账户，都可以接收外币，并且都不受限制，但因为香港跟大陆是一国两制，所以政策也有不同，本地账户可以在香港任意取款，而离岸账户限制国家管制得比较严，不能取款，只能转账。但是本地账户一般只能到香港取款，入境会受限制，当然也可以在大陆标有银通的提款机取款，每天两万港币等值人民币。

香港本地账户和离岸账户之间的简单区别有哪些？

共同点：1.收付汇款都无金额限制

2.有网银可以操作金额的转进转出和查询

3.可以对公对私收款和转账

4.都可以通过个人账户结汇成rmb

不同点：1.离岸账户不可以取现，香港账户有现金卡可以取现

2.离岸收款没有香港账户快

3.离岸没有支票本，不可开收支票，但香港可以开收支票

4.离岸比香港开户手续费低

【第4篇】2023年香港离岸账户

有一些客户会问到在香港开设离岸账户会不会有风险，回答当然是有风险的，那么如何规避有关风险？跟着小编一起往下看吧。

香港离岸账户让企业能够在国内通过网银自由挑拨境外资金，不受国内外汇管制，同事可以方便企业进行境外投融资，具有很多好处，但开立香港离岸账户也一样存在风险。

还有一部分投机者利用离岸账户在外汇市场上的操纵影响人民币的兑换汇率，给金融市场稳定带来很不好的影响。离岸银行是非法人士用来洗钱的常见场所，因而在国际上存在非议，被认为存在鼓励居民避税或逃税的嫌疑，名声不好。

如何规避有关风险？

在香港注册公司开离岸账户存在一定的风险，但是香港带来的好处是毋庸置疑的，香港公司后期正规做账，报税、账目比较清楚，有利于公司长期的维护。而且可以规避有关风险。

在开立离岸账户方面，如今香港银行为了响应国际反洗钱政策和crs税务交换政策，都在不断收紧开立离岸账户的门槛，但是我们企业投资者能够提供银行开户所需资料，积极配合做好crs要求的企业尽职调查，取得银行的信任，保证账户资金去向和资金来源的合法性，相信可以有效规避离岸公司和账户的钱在风险。

原文链接：https://www.amz123.com/thread-894979.htm

【第5篇】离岸账户和香港账户有什么区别

1. 开户条件不同：离岸账户只需要携带身份证明，比如护照、身份证等资料就可以开立；而香港账户除了需要携带通行证或者是护照之外，还需要由律师或香港会计师出具相应的证明文件。

2. 稳定性不同：离岸账户是属于境外账户，受到资金监管；而香港账户的资金进出是不受约束的。

3. 收费不同：离岸账户的每笔交易都是需要收费的；而香港账户基本上很少收费。

4. 功能不同：离岸账户不能存现和取现，只能通过传真或网上的形式进行相应的汇款指令；而香港账户则是可以直接使用银行卡进行支票的存现和取现。

【第6篇】平安银行离岸账户

在中国的发展的离岸银行

国内目前有四家：招商银行、平安银行（原深圳发展银行）、上海的交通银行、浦东发展银行。

早在20世纪80年代末，中国就开始放松对离岸银行业务的管制。而中国在这个时期最早批准了国内四大商业制股份银行可以做离岸银行业务，允许他们开设osa（离岸账号），这四家银行分别是上海的交通银行、浦发银行以及深圳的招商银行和深发展（被平安收购，现改名为平安银行）。

离岸公司在除上面四家国内银行开的账户一般是nra账户或ftn账户。并不是osa账户。

我国离岸银行业务刚起步不久，就遭遇亚洲金融危机、海南发展银行关闭和广东国际信托投资公司破产的洗礼和冲击。面对资本外逃压力，从风险控制的角度出发，1999年国家停办了离岸银行业务。近年来，随着国家外汇储备的逐年增加和金融监管体制的逐步健全，为人民币国际化夯实基础、发展离岸银行业务的呼声渐强。2002年，经中国人民银行批准，招商银行、交通银行、上海浦东发展银行、深圳发展银行等银行重新取得离岸银行业务经营资格。

随着中国经济的飞速增长及到了通货膨胀的周期，中国每年都有大批的投机性资本（热钱）进入，我国启动了“走出去”发展战略，让国内大规模的外汇储备实现多样化。而就是在这样的政策背景下，2000年-至今是离岸银行在中国蓬勃发展的黄金时期。而就在这个时期，也是中国外贸发展的黄金时期。

关于什么是离岸账户，优缺点是什么。各位读者可以去看上一篇《什么是离岸账户》进行了解。

离岸银行开户属地一般会选择在离岸司法管辖区或者免税天堂。相比国内的在岸账号，它拥有更强的隐秘性和保密性。

在很多离岸司法管辖区内，在当地设立的离岸公司，只要业务不在本地发生则不需要向当地支付任何税收。为商人和企业主节省很多不必要的税务成本。

离岸银行可方便的将资金放在境外，享受全球资产配置选择性的多样化。

希望各位朋友看完对离岸银行账户有大概的了解，如有讲得不对的地方欢迎指正，有问题想要咨询可私信，欢迎交流讨论！

【第7篇】把钱转到香港离岸账户

以香港公司名义开的账户，无论是香港本地账户还是离岸账户，都可以通过网银操作，将美金转到国内个人账户

或是国内公司账户再进行结汇就可以了，对公对私转账都没有问题的。

香港离岸公司账户转张到国内个人账户要特别注意以下：

1. 现在转到国内个人账户很多银行需要提供劳务或者佣金合同

2. 转账金额不能太大，一般建议1万美金以下，不然需要外管局申报

3. 一般性建议用中行或招行，比较容易入账

4. 转账时间问题，一般为2个工作日

5. 劳务和佣金合同，可以用自己的香港公司和你本人来签订就行

6. 汇款用途写货款的话，一般不能入账，如果可以，一般也要提供相应的合同 ；建议写翻译费、津贴、奖金等。

7. 目前有些银行结汇需要提供完税证明，则说明次银行不能结汇，中国银行现在用的比较多。

那国内个人账户一年可以接收多少离岸账户上转账的美元？ 收到美金，收款人在国内是否需要交税？

离岸账户转个人账户并没有一年金额的限制，只是如果一次转大额美金的话，银行会要求你去申报，所以建议可以少量多次的转账，避免这个麻烦。另外，这个申报与收款人个人所得税没有关系，并不是说申报了马上就要交税。国内现在是个人收入满12万人民币以上主动申报，与是不是离岸账户转款没有关系！

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【第8篇】香港离岸账户办理

nra离岸账户需要找秘书公司帮忙安排预约，因为资料需要预审后才能安排去银行进行面签。

以香港公司为例，开nra离岸账户需要提供以下资料：

1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,变更文件(如有)；

2、香港公司业务购销合同各2-3套；

3、香港公司购销合同和提单或报关单2份（必须是详细而且正规的合同或者发票，境内的需有双方签名盖印，境外的合同，若国外合作方没有盖章，则签名即可）；

4、其他银行近三个月流水单；

5、特殊机构辅码原件（如有）；

6、股权大于10%的所有股东身份证 原件

7、长条章/小圆章 + 董事签字人

如有国内关联公司增加国内公司营业执照、购销合同2-3套与公账发票对应、公账近3个月流水。

【第9篇】如何开立离岸账户

如果你有投资海外股市、投资海外房产、购置海外保险、孩子出国留学等需求，那么，开设一个离岸银行账户，就是你进行境外投资的第一步，是海外便捷生活的必要条件。

但是，让不少人苦恼的是，开设离岸账户，是否需要本人出境？是否有便捷且专业的途径，帮助我们不出国门就开设一个离岸银行账户呢？

那么，香港银行就成为了我们开设离岸银行账户的首选。今天我们来重点推荐几家不用出国、就可开设离岸账户的香港银行：

一、汇丰nra银行

相信很多人都对汇丰银行很熟悉了，那么你们知道汇丰nra吗？它与汇丰银行比有什么区别？

nra账户（non-resident account），中文全称为“境外机构境内外汇账户”，是指境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户。简单来说就是注册海外公司开设的公司账户！

离岸账户一般就是收汇，外币转账，结汇用到！具有合理避稅，收汇自由的特征。一般开nra账户注册离岸公司比较多的有，香港、英国、新加坡、美国等……

（一）开户准备资料（香港公司）：

1.公司注册证

2.商业登记证

3.最新周年申报表、法团成立表

4.公司章程（含封面）

5.董事和股东身份证

（二）国内公司：

1. 营业执照（限珠三角地区公司）

2. 开户许可证

3. 公司章程（末页需要盖章签字、日期）

4. 法人和股东身份证

5.地址证明：租赁合同（租赁合同：出租方不为个人，承租方可以是公司，或者公司法人、股东)

6. 对外经贸许可证（若有）

（三）提供账户流水：

1. 香港公司成立>6个月：香港公司财务报表或最近三个月的银行流水

2. 香港成立公司<6个月：国内公司财务报表或最近三个月的银行流水

（四）提供业务关联证明：

香港公司与配对国内关联公司之间签订的业务订单，如采购合同、销售合同或协议（如为跨境电商，可提供近三个月的erp销售数据、平台链接、店铺名称信息截图、1年或半年销售额等）。

二、渣打银行

香港渣打银行，中国香港主要的英资大财团之一；香港三大发钞行之一。具有方便进行国际贸易的款项结算，免征利息税，存款收益高，账户操作简便，可开通网上银行进行交易等诸多优势，受到众多投资企业家的热爱。

（一）开户攻略：

1. 预约就近的银行办理渣打中国的银行存入50w（定存3个月或者买理财产品等）

2. 从50w入账开始，就可以申请香港渣打银行个人账户

3. 2至3周，香港银行将卡邮寄给客户

4. 不管是渣打中国还是渣打香港都是开的优先理财账户，此过程中需要有律师见证，这个由代理公司或者银行负责，对于客户只需要配合就好。

（二）支持开户城市：北京、天津、上海、广州、深圳、苏州、珠海等16个城市

（三）注意事项：每半年需要操作一下香港账户，转1块钱就可以，账户需要保持活跃。如果不这样做，账户会被冻结。

三、中信银行

中信银行（国际）在香港本地有 30+ 分行，另外在澳门、新加坡以及美国分别设有分行，是香港的综合性商业银行，中信银行国际开户难度在整个离岸领域排在中等偏下的水平，属于比较容易开户的银行。更具有开户资料简单、对外贸易操作便捷、无需买理财、预存、无账户管理费等优势。

（一）开户准备资料（个人户）：

1. 身份证正反面

2. 国内公司营业执照(如有)

3. 中信银行正反面+存款小票（如有中信银行卡，提供近三个月流水+卡片正反面）

（二）开户流程：提交资料给开户经理5-7个工作日经理联系客户，3-5个工作日收到律师联系双方制定见证时间，见证完成之后4-6周客户收到银行卡等全部资料。见证需要携带身份证和中信银行内地的银行卡。

（三）支持开户城市：杭州、北京、郑州、广州、深圳、上海等。

四、星展银行

星展银行(dbs)，原名新加坡发展银行(development bank of singapore)，是新加坡最大的商业银行，业务遍及18个市场。总部设于新加坡并于当地上市，星展业务覆盖亚洲三大增长主轴，即大中华、东南亚和南亚地区。星展资本充裕，所取得的aa-和aa1级信贷评级位列全球最高级别之一。

（一）开户准备资料：

1. 开户表（星展专用开户表）

2. 身份证，通行证/护照

3. 收入证明（包含公司名字，客户名字，证件号码，受雇日期，职位，年收入）

4. 开户签字文件（银行邮寄）

（二）开户流程

1. 完善开户表并付款

2. 安排客户经理 2-3 个工作日联系客户

3. 香港邮寄开户签字文件给到客户，收到进行视频签名

4. 签字文件邮寄至香港，客户经理安排开户

5. 开户完成邮寄卡片密码函给到客户

（三）注意事项：星展银行开户时间稍微长，因为全程线上开户，包含了来回寄送文件+开设2个账户的时间，所谓有得必有失，能足不出户下卡还无门槛，稍微等等也没关系啦！

五、华侨永亨银行

永亨银行（wing hang bank 原名永亨银号）1937年于广州成立，主要从事货币兑换业务。1993年7月，永亨银行在香港联交所上市。华侨永亨银行业务遍布19个国家和地区，拥有超过460多间的分行办事处。在香港岛有13间分行，九龙有18间，新界有9间，合计共40间分行。经营着 5 个财富管理中心和一个遍布香港的分支机构网络。

（一）开户优势：

1. 可以操作信用证、dp、da等业务。

2. 不受外汇监管，款项进出自由。

3. 多币种账户，可自由换汇，美元、澳元、日圆、瑞士法郎、泰铢、英镑等常见币种。

4. 管理费用便宜，且达到比较低的额度就可以享受豁免。

5. 账户日常操作简便，可开通网上银行进行交易。

7. 无需购买理财产品，当然如果购买理财产品的话，开户成功率更高。

（二）开户准备资料

1. 香港公司资料ci、br、nnc1/nar1、后续变更文件（如有） ；

2. 董事、股东身份证+通行证；

3. 董事的个人履历表(cv)；

4. 香港公司最近3个月营运证明:2至3家供应商、2至3家买家各一套「销售合同+收据或增值税发票+国际运单」(文件要对得上)；

5. 香港公司银行账户最近3-6个月之流水明细(能显示上述已提交的合同的出入帐记录)；

6. 财政审计报告(香港公司成立18个月以上)；

7. 国内公司营业执照(若有)；

【第10篇】个人离岸账户怎么开户

随着贸易全球化的发展，新注册企业数量不断攀升，越来越多的企业与国际接轨，拓展海外业务，在对外贸易中，需要解决一个基本问题，那就是收取外币。

中国外管局对国内账户接收外币有一定的限制，而且在操作程序上较为繁琐，因此，很多需要接收外币的企业就迫切的需要开设一个离岸账户。

那么什么是离岸账户呢？以及开通离岸账户有什么好处呢？

一、离岸账户的好处

离岸账户实际上是离岸银行业务，是服务于非居民的一种金融活动，银行吸收非居民的资金。

银行离岸账户的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织，包括中资金融机构的海外分支机构。

离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币。非居民资金汇往离岸账户、离岸账户资金汇往境外账户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移。

开通离岸账户主要有如下几个优点：

■ 资金调拨自由，客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

■ 存款利率、品种多样灵活，存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活；特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

■ 免征存款利息税，中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

■ 提高资金运营效率，可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

■ 境内操控，境外运作，利用离岸账户来收付外汇是非常方便自由的。

■ 离岸银行提供传统的银行服务，包括存款、信贷、国际电汇、资产管理、贸易以及外汇等业务。可管理多币种，相对中国境内在岸账户更加灵活、方便；且在接收国际支付的时候，费率也相对较低；不受中国外汇管制。

而对于我国来说，最方便的离岸银行要数香港银行账户了。但自疫情爆发以来，各大银行都收紧了开户政策，在各大香港银行屡屡开户失败，有的甚至直接收到了暂停了新账号申请的答复。

虽然香港很多银行大幅度提高了开户门槛，但只要做好攻略，就算是三大行开户也不难！

二、香港银行开户

1、个人开户

① 开户方式：不过港见证，内地各分行进行面签。

② 可开银行：汇丰、渣打、中信、星展。

所需资料：① 身份证② 护照或港澳通行证③ 地址证明（如有）。

开通时间：1-2周。

2、公司开户

①开户方式：跨境见证，分行面签

②合作银行：汇丰、渣打、华侨永亨、东亚

所需资料：

①董事/股东资料：身份证，护照或通行证，工作履历，社保及收入证明等。

②公司资料：香港公司全套文件，及股东名下占股10%以上关联公司资料。

③业务证明：香港及关联公司近3个月购销全套业务证明，包含合同、发票、提单、报关单、交易水单等。

④其他资料：网站、名片、审计报告、报税证明等。

开通时间：2-3个月。

综合来说，与内地相比，香港银行开户优势明显。香港在外汇管制上相对自由，对企业和个人没有外汇管制，资金自由进出。账户操作也很简便，在国内用atm卡每天可以提取最高额度为两万元的现金。

对于从事国际贸易及金融商业领域的创业家们来说，成功开立香港银行账户这点至关重要。而对于研发型或者技术型企业来说，这也意味着能更容易和方便的获得国际资金支持。

【第11篇】香港离岸账户怎么开通

离岸银行开户流程：

1、客户到香港汇丰、恒生等各大银行的营业网点填写申请表。

2、提交申请后等待审核结果（一般一周内会有答复）。

3、通过审批的申请人将得到通知前往指定柜台银行卡和网银密码器。（注意：此步骤需要携带身份证件原件及复印件）。

4、收到卡号和登录密码器的申请人可自行登陆网上营业厅进行激活使用；未获得上网权限的用户需客服人员开通网络功能后方可正常使用。

5、如用户已持有国内信用卡且信用良好可直接绑定该行储蓄卡和借记卡在内地消费结算时使用；（注：如果已有其他行的信用卡或存款证明请提前咨询相关工作人员是否能够直接绑定的。）

6、完成以上操作后可持本人有效证件去当地外汇管理局换领新的个人结售汇业务许可证即可开始交易啦！

注意事项：

1、在开立海外帐户前确保您有足够的资金用于支付您的费用或者购买商品和服务。

2、如果您没有足够的美元来满足这些需求，我们建议您先开设一个本地户口以便以后继续投资理财。

3、为了方便您在大陆以外的购物和使用电子服务，请您务必提供一张有效的双币种信用卡以作为收款工具并确认其有效期至少为1年半。

4、如您已经拥有任何类型的境外旅行支票并且尚未过期则无需另外开具发票，但若要收取额外手续费的话则需要出具相关的票据凭证。

5、由于不同的法律体系不尽相同，因此对于某些特殊用途的开户条件可能有所不同，例如有些规定要求外国人在该国境内有合法居留身份才能开办账号等等。

如何注册美国b2c网站？

1. 注册域名/网址：

首先你需要有一个英文名字或者是英文名，是简单好记的那种哦~当然你也可以用拼音代替，不过是有一定的含义的哦~因为很多的人都会习惯于看一些比较长的单词呢～所以如果你想要你的店铺在更加容易被人记住的话不妨选择一个有内涵一点的名称吧。

2. 开通虚拟主机：

有了域名之后就可以选择一个合适的空间了哟～一般来说都是用的vps服务器了呢，这样既不会占用太大的内存又不会影响网速的呢～而且还可以根据不同的流量大小来选择合适大小的硬盘容量呢。

3. 购买商业保险：

在美国开店是需要买商业保险的唷 。

【第12篇】香港账户与离岸账户有什么区别

1. 结汇形式不一样：离岸账户，只有账号，没有银行卡，不能在国内自动银联机取款，只能通过网上转账到内地账户，只能通过银行柜台结汇的方式将美金换成人民币。

2. 取款手续费用不一样：从费用上来比较，香港本地户较离岸帐户手续费低些，而且没有存款额的要求，但是国内的离岸帐户，很多的银行都有存款额的要求，如果未能达到每月需缴纳usd30-40的帐户管理费，此要求不同的银行都不同。

3. 取款方式不一样：本地账户，有账号，有银行卡，可以在国内自动银联机取款。可以先在网上银行将美金换成港币，直接在24小时自动银联机取人民币。香港本地账户在香港本地银行自由存取人民币和外币一般指美金和港币，总体来看，开设本地账户是最有利最方便的。

4. 管制程度不一样：香港本地帐户资金进出不受管制，而离岸帐户是在中国境内的外资银行开立的帐户，理应受到中国金融管理机构的监管；而香港银行受香港金融管理局监管。因此，离岸帐户目前来讲不能存入现金，存入支票，取出现金。

【第13篇】开离岸账户需要什么

我们在国内开银行账户只需要拿上我们的身份证去柜台办理银行卡就可以，但在开离岸账户的时候需要提交的资料就会比较多一些，其中最常须要提交的文件就是地址证明。

1、那什么是地址证明？

提交地址证明文件多为银行账单 bank statement 或水电费账单 utility bills，部分可用其他形式的文件代替。文件类型可为 pdf电子文件或纸质文件的扫描件。

在文件上需明确显示户主姓名、街道地址、以及近60天或90天内的交易流水（视不同要求而定），以上三个要素缺一不可。

目的在于检验你是否在对应国家或地区持有有效居住信息，用以接收及寄送快递。

2、为什么开离岸账户的时候需要地址证明？

第一是因为信息采集管理系统具有一定的滞后性，使得身份证明文件并不能及时有效地反馈个人实际居住信息。而银行出于储户资金安全和相关法律责任的原因，需要及时向账户持有人提供最新账户信息。而最常用的方式就是寄送纸质类账单信件等。因此，银行需要客户提供真实有效的居住地址以达到客户信息核准及信件送达的目的。

第二是为了验证客户的身份。银行法中有关反洗钱政策明确规定，银行需要对客户进行一定的了解，简称“ kyc”。其根本目的在于防止账户持有人在使用账户过程中进行洗钱或金钱犯罪的行为。

3、地址证明文件从哪些地方可以获取？

1、银行借记卡或信用卡账单，统称银行月结单（bank monthly statement）(90天以内)，可登录网银下载，或联系银行客服补寄账单。

2、水、电、煤气发票（90天以内）可自行去公共机构打印纸质发票，也可通过支付宝在线获取电子发票。

4、需要英文版地址证明要怎么处理？

★境外（香港、新加坡、美国等）各大银行的银行月结单，可使用；

★中国大陆银行的信用卡账单，有中英文版本，也可以；

★支付宝的「生活缴费」，缴纳的水、电、煤气电子发票，或者公共机构开出的纸质水、电、煤气发票，经过翻译，公证，同样可行；

最后说一下，为什么身份证上有地址，不能作为地址证明文件？这个是不可以，一般我们在开户的时候银行有明确要求开户资料清单，有要求地址证明文件的类型，目前多为银行月结单、水、电费发票。

目前所了解的开境外账户不需要地址证明的有之前提到的罗派斯数字银行，但他们需要提供在职证明。

【第14篇】存钱香港离岸账户用途

离岸账户也叫osa账户，在境外（含港澳台地区）的自然人、法人（含在境外注册的中国境外投资企业）、政府机构、国际组织及其他经济组织，包括中资金融机构的海外支持机构，但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户。那么离岸账户有什么用呢？

离岸账户的优势

1. 存款利率、品种不受限制：存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。

2. 境内操控，境外运作。可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

3. 免征存款利息税：中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4. 提高境内外资金综合运营效率：可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

5. 资金调拨自由：客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。

离岸账户资金如何到国内账户？

根据国家财政局规定，离岸账户的钱转到国内账户方法如下：

1、通过银行网银直接转款到个人外币账户，然后结汇成人民币。

2、如果是香港账户，并且有银行卡，直接可以通过网银将账户里面的外币转换成港币，用户可以拿着银行卡，直接在国内atm机上去取现人民币。

3、用户可以找一些财务公司或换汇公司，但是要注意操作，以防上当。

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【第15篇】离岸账户怎么开通

离岸银行账户有什么优势

经济全球化的大环境下，投资者在海外经营业务，离岸账户是少不了的，开设离岸账户对个人而言出行、投资等都极为方便，对企业而言更是不可或缺，处理与国际客户之间的业务来往，公司开户便于向银行贷款，获取创业资金、也可开展对外业务，提升公司口碑与可信度。通常哪些情况下需要开设离岸因账户呢？

1.全球资产配置，包括外汇储备，海外房产，炒美股、港股，海外保险购买、续费和其他海外资产配置等项目；

2.海外投资/融资；

3.跨境贸易/电商（开头讲的业务来往），境外收款、付款（采购）、资金回流；

4.旅游；

5.移民、留学；

6. 海外产子和求医。

离岸银行账户的用途有很多，不管是工作还是生活都会涉及到，越来越多的人申请开设离岸账户，那么对个人而言，离岸账户开户地应该选择在哪里比较好呢？瑞丰德永简单为大家介绍几个比较热门的离岸银行开户地，仅供参考。

为什么选择瑞士银行开户

瑞士是一个高度发达的资本主义国家，也是全球最富裕、社会最安定、经济最发达和拥有高生活水准的国家之一，也是全球离岸金融中心，其政策的长期性、安全的金融体系和银行的保密体制使瑞士成为境外开户的优选之地，全球有四分之一的个人财富，就存在这个阿尔卑斯山的小国里。部分银行无需登陆即可开立多币种账户，配备中文客户经理，开户后无语言障碍，沟通简单方便，无网银转款限制，外汇兑换自由。

瑞士个人银行开户的申请条件：

1、申请人需提供开立户口的护照，并提供个人税号；

2、提供申请人地址证明(需提供近三个月内的有效地址证明，包括政府部门出具的有客户姓名、地址的水电煤气单，或银行出具的有客户姓名，地址的账单等)；

3、还需要填写kyc文件，并进行在线评估是否满足条件。

为什么选择美国银行开户

美国金融环境发达银行体系健全，资金更安全并且进出无限制；美国账户全球认可度高，跨境转账银行接受度高被盘查几率更低；轻松开户，无需登陆，无需美国个人身份识别号，无需工作证明/资产证明，2周左右开户成功。

1、个人护照复印件；

2、信用卡复印件正反面；

3、开户信息表；

4、美国银行账户开通前，需预先缴纳激活款。

为什么选择香港银行开户

香港开户是境外开户的首站 ，目前是方便快速的开户选择地，无需出国，开户后无语言障碍，沟通简单方便，便于境外资产规划以及账户使用。香港银行账户可境外取现、刷卡、网银转账、电汇、无文化差异、沟通顺畅的银行客户经理。香港纵横全球股市，可轻松交易香港、新加坡、美国、加拿大、日本、澳洲以及英国等地的股票，可进行多达14+外币交易，接轨国际贸易，支持多种国际货币。

中国大陆居民在香港银行开立多币种账户需要携带的证件：大陆居民身份证、港澳通行证、中国大陆户口本、有开户人住址和姓名的对账单（三个月内的信用卡账单最适宜）。某些香港银行账户要收取银行账户管理费，所以开户之时需要咨询清楚，最低存款多少额度可以免收账户管理费。

为什么新加坡银行开户

新加坡银行个人账户，是无需登陆即可申请、开户后可离岸操作转账、投资或消费的贵宾账户，目前已成为现在全球范围内受欢迎的境外账户之一。新加坡银行可提供多达15个币种的多货币账户、美股港股自由交易的投资账户和丰富而高利润的金融产品，满足全球境外投资人的需求。在现在全球经济局势日趋紧张的情况下，拥有境外账户已经成为家庭的刚需，作为亚洲金融中心，新加坡以其稳定的政局、完善健全的金融体系、自由宽松的商业氛围，还有完善的中文环境成为华人境外账户标配。

需要申请人年龄在18周岁以上，同时提供以下申请文件：

1、个人身份文件（护照、id卡或税号文件）；

2、近3个月内更新的居住地址证明文件（目的是为了证明申请人长期居住在当地，需要精确体现客户姓名和地址）；

3、符合银行开户要求的kyc文件及银行账户的最低资金要求。

为什么选择加拿大银行开户

加拿大作为每年有几十万新移民流入的移民大国，越来越多的新移民和留学生来到加拿大生活，然而申请加拿大移民和留学都有一定的周期限制，申请人可以在国内开立加拿大银行个人账户，提前转入资金到加拿大银行个户，再激活账户，这样既可缩短移民周期，亦有助于简化加拿大留学签证的办理手续，缩短留学签证的周期，并在一定程度上增加留学签证的过签率。

1、提供有效身份证件：身份证、护照；

2、提供有效的加拿大签证（开立gic账户不需要签证，只需要加拿大学校offer）；

3、签署开户行要求签署的文件和表格。

境外银行开户对于税筹规划也是非常有帮助的，crs大环境下，如何规避双重征税是大家需要重点考虑的问题，不同地方的账户有不同的优势，大家可根据实际需求申请开设。

【第16篇】香港离岸账户报税

香港公司零申报是报税的一种方式，离岸豁免是合理避税的一种手段，如果企业没有账户或者没有任何交易记录，那么零申报也是企业避税的一种手段。从合理避税的角度来说为什么都说离岸豁免好呢？香港公司申请豁免的好处在哪里？到底要如何申请？

什么是离岸豁免

香港采用地域来源原则征税，即只有源自香港的利润才须在香港课税，而源自其他地方的利润则不须在香港缴纳利得税。简言之，即使在香港成立了有限公司，但如果公司业务利润并非来自香港，公司便可于申报香港利得税时，同时向香港税局申请离岸收入以豁免缴纳香港利得税。

确定利润的来源地须根据有关个案的事实而决定，所以并无一个可以概括适用于各种不同情况的通则。利润是否于香港产生或得自香港，是由利润的性质及产生有关利润的交易的性质所决定。

所以香港公司在税务上应做出怎样的安排才能完全符合离岸收入的利得税豁免要求，香港税局并未有明确的规定。

如果申请成功，便不必为离岸收入缴交利得税。符合香港公司条例及税务条例中，对公司账目进行审计的规定。

哪些香港公司可申请离岸豁免

1、供应商和客户均不是香港客商；

2、订单的签署过程均不在香港发生；

3、货物未在香港发生报关、收发货等；

4、未在香港有实体的办公室和聘请香港员工；

5、未在香港政府留有任何经营记录等。

申请税务豁免所需材料

1、纳税公司的所有收入（包括境内和境外），都需要呈报。

2、法律规定，所有在香港成立的有限公司，都需要进行审计。

3、应缴税款应要根据香港税务机制去计算。需包括下列2份文件：提供一份组织图，以显示香港和香港以外地方的运作详情；提供一份交易流程图，说明公司如何去处理海外业务收入，以贸易公司为例，申请需要的文件包括但不限于：

1）公司组织结构：包括员工名字、职位、职责。

2）产品：买的是什么产品，产品清单。

3）购货与销货：供应商与顾客寻找方法；议价方法（如邮件议价）；合同签订地点和负责职员，是否为香港公司或关联公司（如适用）；至少前5大供应商与顾客的交易金额、名称、地址及贵司负责职员（出差地点、时间、出差票据等）；库存地点（如适用）；所有交易之协议、发票、合同、报关单或收发货单、信用证、保险、运输单据、电邮、传真等。

4）收付款方式：t/t，现金往来，信用证或其他途径。

注意，如果税务豁免申请时所提交的资料不充足。税务局会向申请人（公司）发信要求更多资料证明。

申请离岸豁免的流程

1、做账审计报税

2、将经审计报表和报告交给税局，递交申请

3、税务局发出离岸问题信件

4、撰写回复信件及相关资料交给税局

5、税局下发审批结果

对于税务局提出的所有问题，必须在一定期限内(一般为一个月)回复。如果税务局同意公司的运作属离岸操作，就会发出豁免同意书。

一般在税务局发出豁免同意书后2至3年内，税务局不会再向公司提出查问，但税务局拥有最终决定权。其后，税务局会不定期每数年要求公司重新提交文件。

离岸豁免的优势之一就是，只要离岸公司的业务没有改变，在税务局的惯常做法下，申请离岸豁免一次便可，不需要每年都持续申请。

对于公司来讲，离岸经营是最好的经营模式，所以如果公司确实属于离岸经营，而不管是否盈利(无营运除外)，建议公司在第一次做账审计的时候就申请离岸豁免，因为税务局认为一家规范经营公司的营运模式不会随意更改，所以第一年申请成功几率远远大于以后做账审计再申请。

离岸豁免是香港公司安全保险的避税方式，虽然每年都要做账审计，但是比起强行零申报来说，这种方式没有后顾之忧，不用时时担心税局会查账，也不用担心需要补税。