分级基金是什么意思（16篇）

【导语】基金的类型有很多，一般我们喜欢按照标的类型去将基金分为债券型、股票型等，不过也可以从收益方式来进行区分，其中就包括了分级基金。1. 所谓分级基金的分级是指对基金风险收…

【第1篇】分级基金是什么意思

基金的类型有很多，一般我们喜欢按照标的类型去将基金分为债券型、股票型等，不过也可以从收益方式来进行区分，其中就包括了分级基金。

1. 所谓分级基金的分级是指对基金风险收益的分级，许多投资者购买了同一基金，但是他们的风险与收益分为不同的层级，这就是分级基金。分级基金的分级模式包括“融资分级模式”、“多空分级模式”。

2. 融资分级模式：是指将同一基金分为两类份额，其中持有一类份额的投资者向另一类投资者支付约定利息，而支付利息后的总体投资盈亏都由前者承担。

3. 多空分级模式：即将母基金分解成为看多份额和看空份额的分级基金，以跟踪目标指数涨跌幅进行对赌。

【第2篇】分级基金下折计算是什么方法

分级基金下折即基金拆分，是指在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方法。

具体如下：

分级基金下折，就是将母基金产品分为ab两类份额，分别给予不同的收益分配，a类份额投资者每年获得固定的约定收益，b类份额投资者在支付a类份额的约定收益后，享受剩余收益或承担剩余风险。由于交易中，b份额的价格和净值不断变动，分级基金的净值和价格杠杆也会随之调整，杠杆倍数越高风险也就会越高。

【第3篇】基金分级什么意思

基金分级是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级或多级风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值，如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

【第4篇】分级基金a会亏损吗？

1. 分级基金a亏损最主要是操作型亏损。即高价买入低价卖出，但是如果投资者较长期持有的话，可以获得稳定的利息回报，一般是不会发生亏损的。即便分级b的净值不断下跌，也有下折条款来保障分级a的本金安全。

2. 分级基金下折条款是怎么一回事呢。多数分级基金都约定在分级b的净值下跌至0.25的时候便进行下折，下折时，分级b的价格由低于0.25元(假设即为0.25元)调整至1元，其份额则对应折算为原先的四分之一，同时分级a也对应折算为分级b原先的四分之一。而另外的四分之三份额则折算为母基金，以红利的形式派发到投资者账户。

3. 当然在一些非常极端的情况下。分级a也是有可能发生亏损的，即当分级b单位净值非常低，即将触及下折点，且行情极端差的时候，这是就存在一定的可能使得b份额正好亏光，剩下的亏损正好由a份额开承担。但是这样的情况是非常少发生的。

【第5篇】分级基金的份额折算什么意思

1、分级基金份额折算主要分为两种：分别是定期折算与不定期折算，其中定期折算相当于分红，而不定期折算是调整分级基金杠杆的行为。

2、定期折算：定期折算一年一次，相当于分红，一般情况下，折算后将a份额期末份额净值超出本金(1元)部分折算为场内对应母基金份额，分配给a份额持有人，折算后的单位净值为1元。

3、不定期折算：上折：当b份额净值较高时，杠杆就显得比较小，这时候就会将分级a和b的净值重新归为1，净值超出1的部分各自分别转换为母基金份额，以实现杠杆的回拨。

4、下折：当b类净值低于某个水平，杠杆就会比较大，会影响到a本金的安全，这时候就会将分级a和b的净值重新归为1，分级b的份额按照某个比例进行缩减，分级a中与b对应的份额保持不变，多出来的份额则转换为母基金份额。

【第6篇】分级基金与普通基金区别

分级基金和普通基金的区别在于，分级基金的份额内是包含着杠杆机制的，在市场大盘上涨的时候，有机会获得超越指数的投资收益，属于指数基金的创新品种。而普通基金是不具备杠杆性的，根据投资者所占份额，来分配投资收益。并且分级基金会分为两类或多类份额，并给予不同的收益分配。普通基金不会对份额进行拆分。

分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。股票（指数）分级基金的分级模式主要有融资分级模式、多空分级模式。债券型分级基金为融资分级。货币型分级基金为多空分级。融资型分级基金通俗的解释就是，a份额和b份额的资产作为一个整体投资，其中持有b份额的人每年向a份额的持有人支付约定利息，至于支付利息后的总体投资盈亏都由b份额承担。

【第7篇】分级基金的风险大吗

1、分级基金虽然可以分成不同的份额，但是一般的分级基金大多数只有a、b两个份额，其中持有b份额的人每年向a份额的持有者支付约定利息。

2、分级基金a：分级基金a所获得的收入为b向其支付费利息，因此收益比较稳定，风险较小。

3、分级基金b：分级基金b向a份额的持有者借入资金，以扩大投资杠杆，所以分级基金b的风险会比较大。

【第8篇】分级基金分级什么意思

分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=a类子基净值xa份额占比%b类子基净值xb份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

股票(指数)分级基金的分级模式主要有融资分级模式、多空分级模式。债券型分级基金为融资分级。货币型分级基金为多空分级。除了以上两种模式之外，还有瑞和沪深300、兴全合润、申万深成三个较为复杂分级模式的分级基金。

【第9篇】指数分级基金和普通的有什么区别

指数分级基金是一只基于指数化投资的分级基金产品，其中分级份额内含杠杆机制，在市场上涨的时候有机会获得超越指数的投资收益，属于指数基金的创新品种。

分级基金有多种，尽管股票型分级基金也会有不错的表现，但其净值的提升完全取决于基金管理人的能力，而要判断基金管理人的能力也是很难的，好在指数分级基金可以避免这个问题。

【第10篇】分级基金有哪一些风险

分级基金有哪些风险？

分级基金的复杂性大于普通基金，投资者在投资分级基金中应注意如下风险：

前提或条件

基金账户

步骤或流程

1

分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作，因此，同样面临各种投资运作风险。

2

尽管分级基金收益较低的子份额具有低风险且预期收益相对稳定的特性，但仍然可能面临无法取得约定收益乃至遭受投资本金损失的风险。

3

高杠杆具有“双刃剑”的作用，上涨时能放大收益，下跌时投资亏损也会同步放大。

4

估值合理性问题。分级份额参考净值的估算均采用简化的“清算原则”，这一方法未考虑分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的真实价值。

【第11篇】分级基金权限开通条件

想开通分级基金投资权限的用户必须满足以下条件：

1. 权限开通前20个交易日名下日均证券类资产不低于30万元

2. 证券类资产包括投资人名义开立的证券账户以及账户的资产

3. 融资融券交易的资金和证券不计算在30万元以内

4. 需要提供有效身份证明材料

5. 做风险评估时，必须是激进型投资者才允许开通权限

【第12篇】分级基金开通条件

分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。

分级基金开通条件：

1、需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万，其中证券类资产包括该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产。

2、个人及一般机构投资者携带有效身份证明文件，至营业部现场临柜以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。

【第13篇】分级基金和普通基金有什么区别

1、分级基金分为分成不同的份额，不同份额的风险差异较大；普通基金虽然也会分为不同的份额，但其所依据的是收费方式，不同份额之间风险基本一致。

2、分级基金有杠杆，普通基金没有。分级基金分为分级a和分级b，其中b份额使用a份额的资金来扩大杠杆，如果发生亏损，则先损失b的资金，如果行情不利，威胁到a的安全，分级基金就会下折。

3、分级基金的开户门槛更高。开通分级基金前，投资者需满足最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万。

【第14篇】分级基金b如何购买

基金是一种投资理财的产品，基金主要包括信托投资基金、公积金、退休基金，保险基金、各种基金会的基金。我们现在所说的基金主要指的是证券。那么基金也是可以分为a和b两级的。购买b类基金是需要开通证券交易账户的，它的购买方式有以下两种：

1、需要在证券公司中先开户，然后说明购买b类基金；

2、可以在基金场外申购的，然后再转入场内，但这个的前提是已经开户了；

【第15篇】上证lof基金都是分级基金吗

并不是，分级基金和lof基金是两个概念。

分级基金简单的说就是将一只母基金拆分成好几只子基金，例如我们经常看到的xxx基金a，xxx基金b，这就是分级基金。分级基金a、b、c之间的费率完全不一样，投资方式也不一样，除开被拆分之外，这就是普通的基金而已。而lof也就是上市开放式基金，既可以场内买也可以场外买，唯一的区别就是它可以上市交易。

【第16篇】白酒指数分级基金是什么

招商中证白酒指数分级证券投资基金是招商基金发行的一个结构型的基金理财产品。本基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段，实现对标的指数的有效跟踪，获得与标的指数收益相似的回报。

本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。