基金和净值的关系（16篇）

【导语】净值就是基金的价格，基金净值上涨获得收益，基金净值下跌产生亏损，投资者要注意的是，基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有…

【第1篇】基金和净值的关系

净值就是基金的价格，基金净值上涨获得收益，基金净值下跌产生亏损，投资者要注意的是，基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有一个成交价格。

基金实行t+1交易，当天买入第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13：00-15:00，法定节假日不交易。

【第2篇】三点前卖的基金收益怎么算

基金的购买和赎回都是以当天下午三点为界，下午三点前卖出的基金都按当天交易结束时的基金净值计算的；当天下午三点后购买或赎回的，按第二天交易结束公布的净值计算。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15：00，中午11：30到13：00为休市时间。在非交易时间申请买卖的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。

基金日收益的计算方法为：

1、内扣法：份额=投资金额×（1-认购申购费率）÷认购申购当日净值+利息，收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利-投资金额；

2、外扣法：份额=投资金额×（1+认购申购费率）÷认购申购当日净值+利息，收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利-投资金额。

基金投资理财时一般会给出预期收益，不过这个逾期收益并不是最终的收益，可能比这个高也可能比这个低，这要看基金管理公司的运营情况，很多基金理财产品都是不保本的，用户有亏损本金的可能。

【第3篇】定投基金是怎么赚钱的

基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资指定的开放式基金，在下跌行情中，投资者可以通过不断地定投增加基金持有份额，从而分摊成本，等到行情上涨时形成一道“微笑曲线”，最终获利退出。

比如，小王在定投某一基金5个月，每月定投1000元：

在第一个月定投时，基金净值为1元；在第二个月定投时，基金净值为0.9元，在第三个月定投时，基金净值为1.1元；在第四个月定投时，基金净值为1.2元；在第五个月定投时，基金净值为1.35元。

小王最终赎回基金时，基金净值为1.4元。

总投入=1000×5=5000；总份额=1000+1000/0.9+1000/1.1+1000/1.2+1000/1.35=4594.27平均成本=5000/4594.27=1.088

小王定投收益=4594.27×（1.4-1.088）=1433.41元。

【第4篇】星期五买的基金星期一有收益吗

星期五15:00之前买的基金，按照星期五的净值结算，星期一有收益；15:00之后买的基金，按照星期一净值结算，星期一没有收益。如果是qdii，则需要再推后一天。

除货币式外的开放式基金，一般的基金均是通过申赎时的净值差或买卖时的价格差来判断收益情况。所以有收益也不一定是正收益，也有可能是负收益，只有净值上涨才能带来正收益。

【第5篇】基金结构型是什么意思

基金结构型是通过对基金收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

【第6篇】为什么基金定投都在周二

基金定投除了周五都可以。

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

基金定投（automaticinvestmentplan，aip）有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。

【第7篇】支付宝购买基金理财的方法有哪些？

支付宝作为当今大多数年轻朋友的资金消费、存储和流转的第三方支付系统，除了最先推出的余额宝理财外，还有一个重要的理财方式就是购买基金。下面小编就支付宝购买基金的方法简单介绍下。

前提或条件

智能手机支付宝软件

步骤或流程

1

打开支付宝，选择蚂蚁聚宝

2

下载、安装、打开蚂蚁聚宝app

3

进入蚂蚁聚宝首页，选择基金

4

进入基金页面就可以看到许多基金产品，然后选择自己心仪的产品，购买就好了

【第8篇】基金明明涨了怎么预期收益为零

资基金是现代投资者市场中投资者重要的选择方式，基金预期收益是投资基金过程中主要目标，在投资过程中，一些投资者获得了可观的收入，一些却投资者遇到了这样的问题：基金明明涨了怎么预期收益为零？yuexw.com

1. 区别基金涨幅和预期收益涨幅。基金涨幅不完全代表预期收益涨幅，基金涨幅代表基金净值的日涨幅，而预期收益要比较持有成本和现在基金预期收益净值的盈亏。所以第一个原因就是，基金涨幅是上升的，但是预期收益净值并没有盈利。

2. 手续费过高。按照上述所说，基金涨了，但是由于各类手续费的扣除因素，预期收益净值并没有发生变化买入基金的手续费数目。

3. 和投资金额有关。如果说投资者的投资金额过小，即使预期收益净值增长，但是预期收益变化幅度不足0.01，造成预期收益为零无变化的情况。

4. 可能进行了分红转本金的操作。一些第三方销售平台如支付宝等，会将分红即获得预期收益转到本金里，这样就会显示出无预期收益的情况。

5. 特殊情况。如系统当日预期收益还未更新，或系统出现错误，这种情况，具体可进行人工咨询。

【第9篇】关于基金宣传与推介的合规要求

关于基金宣传与推介的合规要求，法律常识很重要。

步骤或流程

1

基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

2

合规独立性包括部门、机制和问责等独立性；其中合规部门的独立性最重要。

3

制定并执行以风险为本的合规管理计划是合规管理部门应履行的基本职责。

4

经理层人员对于股东虚假出资，应当予以抵制，并向证监会及其派出机构报告。

5

建立投资风险评估和管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

6

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

7

基金宣传推介材料刊登过往业绩，公布日在下半年的，还应当登载上半年的业绩。

【第10篇】基金强制减持什么意思

基金强制减持是就是采取强硬的制度和措施让持有人减少持有的基金份额。

基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

【第11篇】买的基金清仓了什么意思

基金清仓是指将基金持有的单只股票全部卖出，不在持有，清仓是交易操作，基金清仓基金不会单独发公告，只有在公告整体持仓情况的时候投资者才能看到。

基金持仓可以在基金详情中查看，也可以通过基金公司发布的季报查看，投资者可以直接到基金公司官网下载基金季报。

【第12篇】基金涨了很多还可以定投吗

这个需要看个人的风险承受能力和交易的风格。

基金定投本身是一件需要时间的事情，无论是在基金上涨的过程中或者是在基金下跌的过程中，定投都是放在一个相对较长的时间来看的，例如说1年或者是2年，那么前期定投的资金分配就显得十分重要，建议先一半资金定投，剩下另一半用于基金下跌时的补偿，这样可以平摊成本和风险。

【第13篇】节假日基金休息吗？

只有货币基金节假日会有收益，其他类型基金因节假日休市，所以也是不交易的。

国内基金正常交易日为周一至周五，与股票交易时间相同。

如果用户在节假日前一个工作日买入卖出，可能会在节假日后的第一个工作日才能完成交易。

【第14篇】腾安基金自动扣款怎么办呢？

腾讯腾安基金自动扣费一般是将资金进行了理财。

用户可以登录微信理财通中的资产界面，找到腾安基金，然后查看自己的基金份额后赎回即可。

如果不想腾安基金自动扣费，也可以在微信理财通的腾安基金界面取消自动扣费功能。

【第15篇】基金属于封闭期是什么意思

基金属于封闭期是指基金在封闭期阶段，暂不开放，投资者不能进行申购赎回，基金开放后才能进行申购赎回的操作。

新基金一般有3个月的封闭期，基金成立后就进入了封闭阶段，封闭期过后投资者可以随意交易，封闭式基金有封闭期（封闭期根据产品不同而不同），基金到期后本金和收益转到投资者账户中。

【第16篇】指数基金怎么选

选择自己想要定投的指数基金，很多基民会通过指数估值，在低估指数中选一只基金。当然选择低估指数是相当重要的一步，但还有一步也是很关键的，那就是要看基金规模。指数基金怎么选？看基金规模。注意不要选到规模太小的基金，如果一只指数基金的规模只有几百万，那么它清盘的风险就会比较大。虽然清盘不是说投资就打水漂了，而是机构会按照基金某一天的净值进行赎回，把投资资金还给投资者，但是这个过程很麻烦，而且极大可能是会造成损失的。选择规模比较大的基金有收益上的优势，固定费用对它的收益影响不大。还有一个优势，在新出的转融通业务新规定下，指数基金可以参与转融通业务，增加一部分收益。新规定刚刚开始实施，指数基金是主要的收益品种，但是要求基金规模只有在2亿以上的基金才能参与这个业务。鉴于这些考虑，平时在选择指数基金时，建议尽量选择规模不小于2亿的基金，一方面减少了清盘的麻烦，一方面也容易享受新政策下的增厚的收益。