| 设立背景 | 信用卡中心要算清每笔业务赚不赚钱，得有人搭模型看趋势，管资金头寸，报监管数据。 | ||
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| 核心职能 | 搭盈利模型，管管理会计系统，做资金头寸报送，收加工财务数据，报监管统计信息。 | ||
| 工作内容 | 建模、写报告、设核算规则、管报表数据、报人行银监会数据、配合系统开发测试。 | ||
| 协作关系 | 跟总行计财部、卡中心各业务部门、科技部、合规部打交道。向本部门经理汇报。一起开会、填表、改需求、测系统。 | ||
工作职责：
1、负责盈利及分析模型的构建与管理，研究与分析领先的财务管理工具应用和使用情况，配合实施财务管理工具的构建更新工作，搭建和设计多维度盈利分析模型，为盈利分析提出数据来源和依据，定期编制业务发展趋势报表(或报告)，
2、负责管理会计系统应用，规划和设计卡中心管理会计系统核算架构以及规则，建立管理会计报表数据管理体系，配合总行管理会计系统的需求、开发与维护工作，配合总行推动新会计准则的实施;
3、负责信用卡中心日常资金头寸的管理与报送;
4、负责收集、加工卡中心相关财务业务数据;
5、负责执行总行以及信用卡中心的监管统计制度，配合归口管理部门向人民银行、银监会以及总行等机构报送监管统计信息数据;
6、负责配合有关部门开展相关财务系统的开发与维护工作。
| 设立背景 | 公司接了水利和市政工程，得有人盯现场施工。 | ||
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| 核心职能 | 管工地干活，带施工员，保进度和质量不掉链子。 | ||
| 工作内容 | 组织现场施工、做技术交底、盯班组干活、查质量安环问题。 | ||
| 协作关系 | 听项目经理安排，带施工员和作业班组长，和设计、监理常碰面，有问题当场聊。 | ||
职责描述：
1.协助项目经理进行水利工程或市政工程的施工组织实施与技术管理，做好项目施工员的指导和管理工作;
2.做好施工现场组织协调工作，严密组织施工确保工程进度与质量;
3.负责施工作业班组的技术交底与统筹协调;
4.负责施工作业的质量、环境与职业健康安全的过程控制。
任职要求：
1.大专及以上学历;
2.3年以上水利施工管理或市政施工管理经验，独立负责过1项以上大中型工程的施工管理工作;
3.具有良好的沟通协调能力与专业技术水平，具备相应上岗证或二级建造师证书者优先;
4.能根据项目需要，服从公司在区域内进行调配。
| 制定目的 | 怕钱收不回来，账上没钱发工资，银行催贷款，供应商不给发货。 | ||
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| 适用范围 | 管钱的、做账的、管仓库的、跑销售的，还有老板。 | ||
| 职责分工 | 老板盯总账，财务管好流水，销售盯回款，仓管看库存实不实。 | ||
| 管理要求 | 应收账款要定期对账，存货不能堆太久，现金要留够三个月开销。 | ||
| 监督与检查 | 每月财务部查一次账，主管盯着改，漏查三次扣奖金，数据造假直接走人。 | ||
企业财务基础知识(2)
一、企业偿还能力分析
企业偿债能力的大小，是�量企业财务状况好坏的标志之一，是�量企业运转是否正常，是否能吸引外来资金的重要方法。反映企业偿债能力的指标主要有:
(1)流动比率。
流动比率=流动资产总额/流动负债总额×100%流动比率是反映企业流动资产总额和流动负债比例关系的指标。企业流动资产大于流动负债，一般表明企业偿还短期债务能力强。流动比率以2∶1较为理想，最少要1∶1。
(2)速动比率。
速动比率=速动资产总额/流动负债总额×100%速动比率是反映企业流动资产项目中容易变现的速动资产与流动负债比例关系的指标。该指标还可以�量流动比率的真实性。速动比率一般以1∶1为理想，越大，偿债能力越强，但不可低于0.5∶1。
| 设立背景 | 公司机房设备越来越多，电源空调老出问题，得有人专门盯着维护和升级。 | ||
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| 核心职能 | 管好电源和空调设备的维护、验收、改造、优化这些事，不能让它们停摆。 | ||
| 工作内容 | 发维护计划、查落实情况、组织验收、搞培训、编制度、填报表、写报告。 | ||
| 协作关系 | 跟工程部一起验设备，向经理交报告，给统计主管报数据，教一线人员用流程。 | ||
1.负责制定、下发动力电源设备和空调系统的维护作业计划，并检查其落实情况。
2.负责组织动力电源设备和空调系统的工程验收工作，参加相关工程的竣工决算和财务清查等工作。
3.负责动力电源和空调系统的维护经验交流、业务技术培训等事项的组织管理工作。
4.负责动力电源设备和空调系统大修、更新、改造等事项的管理工作。
5.负责动力电源系统的割接和配电网络的优化等管理工作。
6.负责向统计报表主管提交相关统计报表，向经理或副经理提交相关工作报告。
7.负责编制相关的工作制度和工作流程，并负责其培训工作。
| 设立背景 | 公司要搞金融产品和项目，得有人专门盯这些事。 | ||
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| 核心职能 | 做金融产品设计，跑项目，尽调写报告，跟客户谈条件。 | ||
| 工作内容 | 写尽调报告、推介材料、合同；做债权股权信托基金类项目；带调查小组；跟客户谈融资方案。 | ||
| 协作关系 | 跟领导汇报，和客户直接谈；跟法务、财务、风控同事配合；有时要协调外部律师和审计。 | ||
职责描述：
1、 负责研发金融产品，包括交易结构设计、撰写尽调报告、推介材料、合同等;
2、 负责债权、股权、信托及资管和基金类项目的开拓、发掘、尽职调查和谈判;
3、担任重要项目调查小组的负责人，协助领导展开尽职调查工作，组织撰写尽职调查报告;
4、担任重要项目的项目经理，负责与客户的谈判工作，承担投融资方案设计工作，就交易条件与客户协商、沟通，承担项目的实施协调工作;
5、服务对象有:政府平台公司、国企、央企、上市公司、特大型民营企业、百强地产、pre-ipo企业等。
任职要求：
1、金融、经济、管理、法律等专业全日制本科以上学历，硕士学历优先。
2、2年以上信托、基金、证券、保险、资管等投行工作经验。
| 制定背景 | 公司要管好钱，少花钱多赚钱，内控得跟上，不然发展容易出问题。 | ||
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| 适用范围 | 所有花钱报销的事，各部门和项目都得照着做。 | ||
| 职责分工 | 财务中心把关不给付，部门主管先审，副总裁和董事长最后签字，谁签字谁负责。 | ||
| 管理规定 | 没合同不付款，手续不全退回补，超预算不报销，违规收支坚决不办。 | ||
| 监督与罚则 | 财务见单就查，缺啥退啥；不按规矩办的，退回重来；再犯就找领导书面说，十天内必须给答复，不处理大家一起担责。 | ||
安永地产财务收支审批制度
为了加强会计核算工作，增收节支，强化公司的内控，保证本公司健康、高效的发展，特制定本制度:
公司一切经济业务收支均按公司管理层及开发项目管理特点设置相应的审批程序、步骤、方法。
对审批手续不全的财务收支，应当退回，要求补充更正。
对违反规定未纳入部门资金预算、管理费用包干标准的财务收支，财务中心不予支付和报销。
对违反国家统一的财政、财务、会计制度规定的财务收支，不予办理。
对认为是违反国家统一的财政、财务、会计制度规定的财务收支，应当制止和纠正;制止和纠正无效的，应当向单位领导人提出书面意见请求处理。单位领导人应当在接到书面意见起十日内作出书面决定，并对决定承担责任。
| 设立背景 | 公司要发展，得找钱。政策在变，产品在新，得有人盯着研究。 | ||
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| 核心职能 | 搞钱、管钱、找渠道、盯进度。基金也归他管，子公司融资也归他管。 | ||
| 工作内容 | 看政策、学产品、找银行、谈合作、编计划、催打款、签协议、管基金。 | ||
| 协作关系 | 跟财务部、业务部门天天碰。向分管副总汇报。和银行、基金lp、律所、会所打交道多。 | ||
融资主管/经理 职责描述:
1、研究新的融资政策，学习新的融资产品，为公司进一步发展进行前瞻性研究。
2、拓展多种融资渠道，如企业债、资产证券化等;寻找、筛选、对接金融机构，全面规划融资方案和进度;结合融资主体审批管理流程，合理编制项目融资进度控制计划，确保项目信贷资金及时到位;
3、公司基金的设立、募集，并牵头基金运营管理;寻找、筛选、洽谈出资人(lp)，签订合作协议并跟踪资金到账;牵头基金的运营管理并组织业务部门实施;
4、管理子公司融资业务;
5、完成上级委派的其他工作。