| 设立背景 | 分行要管好贷款业务风险，得有人专门看材料把关。 | ||
|---|---|---|---|
| 核心职能 | 看市场部送来的贷款材料，判断有没有风险，写意见给领导参考。 | ||
| 工作内容 | 审业务材料、查资料、写风险评估报告、配合主管做日常事务。 | ||
| 协作关系 | 跟市场部同事要常沟通，向部门主管汇报，和法务、信贷同事一起核细节，有时要补材料。 | ||
风险审查 工作职责:
1、协助部门主管负责本部门日常管理工作;
2、分行风险审查工作，审查市场部门上报业务，出具风险评估意见。
任职要求：
1、全日制本科及以上学历，具有法律专业背景者优先，金融行业优先;
2、年龄在30岁以下;
3、性格开朗，为人处事稳重踏实，沟通协调能力佳;
4、3年以上银行公司业务从业经验;
5、有风险审查工作经验者优先。 工作职责:
5、有风险审查工作经验者优先。
| 制定目的 | 怕账户乱开乱用，钱花错地方，想让每笔资金都清清楚楚、有据可查。 | ||
|---|---|---|---|
| 适用范围 | 管所有分支公司，管银行账户、资金划拨、预算额度、资金使用和档案。 | ||
| 职责分工 | 财务部牵头审核，出纳执行划拨，内审组每季度查一次账户和记录，经理盯着不漏项。 | ||
| 禁止行为 | 没批不准开户销户，没预算不准打款，用途不对不准过账，档案不全不准归档。 | ||
| 检查与监督 | 每月5号前交上月资金报表，财务部10号前核完，漏报迟报扣绩效分，三次不改停权限。 | ||
1.审核分支公司银行账户的设立、变更及注销。
2.根据预算控制要求，审核资金需求，核定资金额度。
3.复核资金划拨用途、金额及流程的正确性。
4.负责机构银行账户检查及管理，对账户及资金的使用情况进行监控。
5.进行资金流的分析及预测。
6.对机构的资金管理状况进行考核。
7.整理资金管理档案。