| 制度目标 | 搞清楚厂里哪些地方有危险，分出轻重缓急，定好安全目标，把大风险管住。 | ||
|---|---|---|---|
| 职责分工 | 厂长是组长，管总；安全副总和安全部负责人当副组长，干具体活；各部门负责人和安全部成员一起查表、核实、写清单、管相关方。 | ||
| 核心条款 | 用jha和scl两种表来识别危害；按可能性和后果算风险值；20-25分是重大风险，必须立刻停作业。 | ||
| 执行要求 | 各部门填表交安全部，安全部15天内审核完；每年至少做一次全面识别；新项目开工前必须先评价；重大风险清单要厂长批，发到各车间；隐患治理要有方案、责任人、时间表，还要验收留档。 | ||
1.目的
识别企业在生产(管理)、服务、活动过程中能够控制与可能施加影响的危害，评价和确定一级风险、二级风险和重大风险，以确定一般危害和重大危害，作为制定安全标准化目标的基础与依据，并进行有效控制。
2.范围
本厂生产活动区域和全体员工。
3.内容
3.1评价组织及职责
(1) 本厂成立风险评价小组
组长为本厂安全第一责任人，副组长为分管安全生产的副总经理和安全管理部门负责人，成员为相关部门负责人和安全管理部门成员。
(2)职责
组长:直接负责风险评价工作。组织制定风险评价程序;审批《重大风险及控制措施清单》。
副组长:协助组长做好风险评价工作。
| 制定目的 | 怕资料错漏出问题，想让每笔授信都安安全全、规规矩矩过审。 | ||
|---|---|---|---|
| 适用范围 | 后台单位、放款审核中心、清算结算中心；管资料审核、出账、押品保管、额度监控这些事。 | ||
| 职责分工 | 放款审核中心牵头审资料，清算结算中心管出账和押品；部门负责人盯进度，合规岗抽查把关。 | ||
| 禁止行为 | 资料不全不能放行，前提条件没落实不能出账，合同要素不对不能签字，系统信息不准不能录入。 | ||
| 检查与监督 | 每天核对当日业务，每周部门自查，月底汇总报风控部；漏审一次扣绩效，两次约谈，三次调岗；检查由合规岗每月5号前完成。 | ||
银行后台单位授信风险管理主要职责
放款审核中心授信风险管理主要职责
1、按照有关政策规定、授信批复和法律合规的相关要求，审核授信资料的完整性、一致性、表面真实性和合法合规性。
2、审核授信业务是否经过有权审批人/审批机构批准。
3、审核业务合同填制要素的齐全性、完备性、一致性，以及是否符合审批机构的批复。
4、根据最终授信批复文件，审核授信前需落实的前提条件的落实情况。
5、进行相关系统信息的录入/审核操作。
6、根据职责分工管理和监控授信额度使用情况(不包括集团客户的额度总量控制)以及放款情况。
7、管理职责范围内的授信业务档案。