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风控专员

时间：2026-09-27 06:59:18

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发布时间：2026-09-27

适用岗位：风控专员、投资审核员、合规评估师

设立背景	银行要放贷款，得有人把关风险
核心职能	筛客户、查背景、盯还款、防坏账
工作内容	接贷款申请、跑现场调查、填风控表、写报告、送材料审、跟银行对接
协作关系	向风控经理汇报，和客户经理一起跑业务，跟银行客户经理打电话约时间，和法务核合同条款，和财务对账目

风险控制职位要求

1.25-35岁，大专以上学历，经济学、金融、法律、管理学、会计等相关专业;

2. 5年以上金融行业相关工作经验，与国有银行或广发行关系良好，拥有较丰富的金融类资源和渠道和有优质客户资源;

3. 具有很强的市场开拓、风险控制、创新、沟通及执行能力。

制定目的	合同里写了要管好质量，现在工地老出安全问题、进度拖拉，得赶紧堵漏洞，让现场不出事、不返工、不耽误工期。
适用范围	所有施工人员和班组，管安全防护、材料验收、工序检查、进度计划这些活儿。
职责分工	工程部牵头定规矩，班组长盯现场执行，安全员和质检员天天查，监理和甲方最后拍板罚不罚。
禁止行为	没安全员就开工、电线乱接、外架不封网、洞口不盖板、材料没验就用、隐蔽工程没验收就盖、拆模太早。
检查与监督	每天巡检打分，每周汇总问题，三天内必须整改完，不签字就从工程款里扣双倍罚款，月底统一算账。

设立背景	分行要管好贷款业务风险，得有人专门看材料把关。
核心职能	看市场部送来的贷款材料，判断有没有风险，写意见给领导参考。
工作内容	审业务材料、查资料、写风险评估报告、配合主管做日常事务。
协作关系	跟市场部同事要常沟通，向部门主管汇报，和法务、信贷同事一起核细节，有时要补材料。

设立背景	物业收费要有人管，钱不能乱，账得清楚，小区运转需要这个岗。
核心职能	收各种费、退押金、管现金、对账、存银行、盯岗亭、管仓库。
工作内容	收物业费车位费充电费押金，办托收，退装修押金，核日报表，存现金，查岗亭收费，管仓库东西。
协作关系	跟客服对接缴费问题，向会计交报表，和保安说停车费，跟工程协调施工押金，配合银行做托收。

设立背景	公司做期货交易需要盯盘和下单，得有人守着账户盯风险。
核心职能	盯住账户别爆仓，按指令下单，看行情做判断。
工作内容	收市场消息，算基础数据，看行情，执行下单，填单子。
协作关系	听分析师指挥，跟风控主管汇报，和it同事修系统，和交易员对单。

设立背景	公司要签合同、搞投资、管公章，得有人懂法把关，不然容易出事。
核心职能	帮公司审合同、管公章、处理法律杂事，不让公司乱踩法律红线。
工作内容	看合同、整制度、办委托书、管合同章、联系外聘律师、做普法小培训。
协作关系	听法务主管安排，跟业务部门对接合同，和行政一起管印章，找外部律师干活。

制定目的	怕资料错漏出问题，想让每笔授信都安安全全、规规矩矩过审。
适用范围	后台单位、放款审核中心、清算结算中心；管资料审核、出账、押品保管、额度监控这些事。
职责分工	放款审核中心牵头审资料，清算结算中心管出账和押品；部门负责人盯进度，合规岗抽查把关。
禁止行为	资料不全不能放行，前提条件没落实不能出账，合同要素不对不能签字，系统信息不准不能录入。
检查与监督	每天核对当日业务，每周部门自查，月底汇总报风控部；漏审一次扣绩效，两次约谈，三次调岗；检查由合规岗每月5号前完成。

设立背景	公司要卖房租房，得有人天天跟客户打交道。
核心职能	帮客户找房买房租房，把公司房子卖出去租出去。
工作内容	接待客户、解答问题、带人看房、登记房源、维系老客户。
协作关系	和店长汇报，跟同事换房源信息，和客户一直联系，有时要和法务财务简单对接。

设立背景	银行要管贷款风险，得有人盯住借钱的人靠不靠谱。
核心职能	看借款人有没有骗贷，算他还不起钱的可能性有多大。
工作内容	查征信报告，跑模型打分，写风险评估小结，填系统审批单。
协作关系	跟客户经理要材料，向风控主管交报告，和科技同事调数据接口，偶尔和法务碰下合同条款。

设立背景	外汇市场大，公司要赚钱，得有人盯盘做交易，靠报价和自营头寸来赚收益。
核心职能	用公司钱做外汇买卖，盯价格、抓机会、控风险，让账户稳定赚钱。
工作内容	看行情、做交易、写月总结、报账户数据、整理资讯、分析基本面和技术面。
协作关系	听部门主管安排，配合产品部开发新业务，跟培训讲师学东西，偶尔帮其他部门查数据。

制定目的	高层楼越盖越多，但工人老出事，怕再死人，想让工地不乱来，大家干活心里踏实些。
适用范围	管所有在高层工地干活的人，管搭架子、开塔吊、接电线、爬高、搬东西这些活儿。
职责分工	项目经理带头盯，安全员天天转着看，班组长管自己人，公司安全部不定期查漏子。
禁止行为	没培训不准上岗，塔吊超载不准干，高处不系安全带不准动，外架堆料不准放，电工记录不准瞎填。
检查与监督	开工前先交底签字，每周安全员检查打分，月底汇总通报，连续两次不及格停工整改，整改完复查才许干。

设立背景	公司要管好租出去的设备和钱，怕收不回来，得有人专门盯着这事。
核心职能	盯紧欠款、防坏账、收逾期款、拿回设备、配合打官司。
工作内容	查账龄、催款、做清收计划、联系客户、安排拖车、准备诉讼材料。
协作关系	跟法务部一起准备起诉材料，向风控经理汇报，和销售、运营同事核对合同与交付情况，偶尔找财务对账。

制定背景	以前只顾干活，不看制度，觉得跟自己没关系。学完才发现，不熟悉要求就容易散漫，没法当好员工。
适用范围	全校老师，特别是三年级英语教学和日常考勤。
职责分工	贺老师带队学习，年级组长带头执行，教导处检查落实，老师们自己照着做。
管理规定	备课要抠细节，辅导要有计划不能随便，考勤别钻空子，作业展评要按时办。
监督与罚则	每天学一点，轮流读、一起分析；检查靠月考核，德能勤绩四块打分；谁糊弄谁被点名。

设立背景	公司要签合同、做项目、定政策，得有人把关法律风险。不然容易出事，影响业务推进。
核心职能	盯合同审核、查项目风险、写法律意见、建风控流程。不光看条文，还要想实际怎么用。
工作内容	审招标文件、改合同条款、查新业务风险、写审核报告、参加项目会、更新风控清单。
协作关系	和业务部门一起谈项目，向法务主管汇报，配合财务审付款条款，帮人力看员工协议，跟外聘律师对疑难问题。

设立背景	公司要做合规体系，得有人管这事，不然业务容易出问题。
核心职能	建合规体系、审业务协议、查违规行为、提改进建议。
工作内容	写合规文件、审合同条款、查风险点、做培训、管资料分发。
协作关系	和法务部一起干活，向风控总监汇报，配合产品、运营填合规材料，帮业务部门改流程。

制定目的	小区老房子多，漏水漏电常出事，想让大家住得安心点，少出问题。
适用范围	管所有住户和物业员工，管修房、清垃圾、查消防这些日常活儿。
职责分工	经理盯总头，保洁保安各干各的，主管每周转两圈看有没有漏掉的事。
禁止行为	不准乱扔装修垃圾，不准私拉电线，不准堵消防通道，不准往雨水管倒污水。
检查与监督	每天有人巡楼记本子，月底查记录，没做到扣当月奖金，三次不过关换人干。

制度目标	管好应收票据，别出假票坏账，让钱安全进账。
职责分工	财务审核票据真假，主管批准收和贴现，专人保管不记账。
核心条款	票据要真要合法，必须背书规范，贴现得主管签字，保管和记账不能一人干。
执行要求	收票当场审，贴现前批完，备查簿天天登，到期前催付款，每月核对台账和实物。

设立背景	公司要给客户出信用报告，得有人专门盯企业风险。
核心职能	看企业有没有还钱能力。查财务数据、写信用报告、定报告标准。
工作内容	看宏观经济和行业情况。扒企业经营和财务数据。写报告、审报告、分派报告。买数据、核资料、发报告。
协作关系	跟销售对接订单。向风控经理汇报。帮初级分析师改报告、带他们干活。和数据采购同事一起筛资料。

编制目的	让销售业绩算得准、不乱套，防止有人造假或钻空子，保护公司和老实干活的人。
适用范围	所有卖房子的销售员、组长、主管、经理，还有财务和客服配合查账的人。
职责分工	销售员自己报业绩，销售经理审核，财务看钱到账没，客服查退房情况，总监最后拍板。
操作流程	先看签约时间，再核30%房款到没到账，接着查有没有退房、压房、更名，最后按赛季和警戒期分段算。
执行标准	支票汇款必须真到账才算，退房要扣双倍，警戒期签约要当天付够30%，假业绩一查实就罚钱或开除，黄牌红牌有明文规定。

制定目的	怕工人摔下来、砸到人、触电、起火，想让大家干活时少出事，平平安安做完活。
适用范围	所有现场干活的人，管高空作业、吊装、用电、动火、脚手架这些事儿。
职责分工	项目经理总负责，施工队长盯自己队，安全员天天查，班组长管好自己人，谁出事找谁。
禁止行为	不准高空抛东西，不准乱拉电线，不准无证开吊机，不准氧气瓶挨着火，不准雨天不防滑就上高。
检查与监督	每天班前说安全，每周查钢丝绳和安全带，安全员随时巡检，没做到当场叫停重做，月底通报问题，三次不改换人干。