理财方案设计

金融管理培训岗位职责

岗位职责：

1、为客户提供信息咨询;

2、维系并管理客户关系，并在此基础上扩展业务，提升售后服务满意度。

任职资格：

1.形象气质俱佳;

2.有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，并渴望通过努力成就事业;

3.有良好的沟通及团队协作能力;

4.有过创业经历者优先。

对于公司的理财顾问，在上世纪九十年代就已经熟悉，但每个行业的理财顾问的工作都有所不同，但都需要一定的知识与素质，以下是制度职责大全人才网对于理财顾问的详细介绍:

90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。

一名理财顾问的工作主要包括:

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

核心竞争力:

知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求:英语熟练

经验要求:有证券、保险、银行从业经验。

职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及职业操守，工作的相对的独立性。