托管基金是什么意思（16篇）

【导语】托管基金是指基金管理人委托商业银行，让其代表基金持有人的利益，保管基金资产，并监督基金管理人日常投资运作的基金。基金托管人拥有独立开设的基金资产账户，根据管理人的指令…

【第1篇】托管基金是什么意思

托管基金是指基金管理人委托商业银行，让其代表基金持有人的利益，保管基金资产，并监督基金管理人日常投资运作的基金。

基金托管人拥有独立开设的基金资产账户，根据管理人的指令进行清算和交割，并在有关制度和基金契约规定的范围内对资金业务进行监督，会收取托管费。

托管基金的资金是很安全的，由银行存管，但是基金的收益情况以基金管理人的实际投资运作结果为准，并不能保本保息，存在一定的投资风险。

【第2篇】基金一定要托管吗

1、基金并不是一定要托管的。

2、虽然公募基金都是由银行第三方托管，私募基金也一般会由基金托管人托管，但是私募基金如果不想托管的话，也是可以另行约定的。只要在基金合同当中注明相关责任，明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制就行了。

3、不过为了保证基金资产的安全，保障投资人的利益，基金资产还是应该由专门的基金托管人保管会比较好。

4、而所谓的基金托管人，也就是指完全独立于基金管理机构，实收资本达到了一定规模，并且具备一定的经济实力和行业信誉的金融机构。像在我国的《证券投资基金法》里就有规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

注意：如果是基金托管的话，不单单是保管基金资产，还需要监督基金管理人日常的投资运作。

【第3篇】如何查看基金的管理费和托管费

买基金时，我们会查看某个基金的收费规则，买入及卖出，比如，管理费和托管费，那么，如何查看基金的管理费和托管费？

前提或条件

手机支付宝

步骤或流程

1

打开手机支付宝，点击理财进入，选择基金。

2

点击你要查看的基金进入。

3

下拉可以看到买入规则，可以看到管理费及托管费用说明。

4

点击旁边的卖出规则也可以看到基金的卖入收费规则。

5

基金的管理费和托管费尽可不用太在意，每日净值中已经扣除了这些费用。

【第4篇】lof基金转托管费用是多少

一般来说，基金转入托管时是不收取费用的，转出托管时视情况需要缴纳转托管手续费，是因为如果转入基金的申购费比转出基金的低，那就要收取申购费差额。lof基金如果是跨市场转托管就需要收取费用，但是不同的银行收费标准不同，可具体情况具体咨询客服人员。

投资者在基金转托管时，均需要在转出机构和转入机构都设立基金账户，并分别办理转托管手续。

【第5篇】基金托管人和基金管理人有什么区别

1、基金托管人和基金管理人的资格不同，职责也不相同。

2、资格方面：基金托管人：设有专门的基金托管部，实收资本不少于80亿元，有足够的熟悉托管业务的专职人员，具备安全保管基金全部资产的条件，具备安全、高效的清算、交割能力。

3、基金管理人：具有一定数额的资本金，如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元，与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立，有完整的组织结构，有足够的、合格的专业人才，具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

4、职责方面：基金托管人职责：安全保管基金的全部资产，执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来，监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格，保存基金的会计账册、记录15年以上，出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告，基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

5、基金管理人的职责则：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产，及时、足额向基金持有人支付基金预期年化收益，保存基金的会计账册、记录15年以上，编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值，基金章程或基金契约规定的其他职责

【第6篇】基金管理人和基金托管人的区别

基金管理人是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构；基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责，并收取一定的报酬。

基金管理人需要具有一定数额的资本金，与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立等；基金托管人需要安全保管基金的全部资产，执行基金管理人的投资指令等。

【第7篇】私募基金托管资质都有哪一些要求

私募基金托管资质的要求有：

1. 有负责托管业务的专门部门或机构;

2. 有充足的熟悉托管业务的专职人员;

3. 具备保管托管财产的条件;

4. 有营业需要的固定场所和软硬件设施;

5. 有完备的托管业务系统。

【法律依据】

根据《私募投资基金管理暂行条例》第三条，从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益、社会公共利益或者他人合法权益。

【第8篇】基金转托管怎么办理

基金转托管作为基金投资中常见的投资行为，帮助很多投资者解决了很多问题。很多朋友对基金转托管还不是很了解。下面一起来看看基金转托管怎么办理。

1. 了解自己持有基金的情况和基金销售机构的分布情况，选择好较方便办转托管的网点，并须先在转入销售机构开立基金账户。

2. 持有本人身份证和相关证件材料（与申购时所需材料相同），到购买基金的网点进行转托管业务操作。

3. 说明自身情况，提供资料，资者转出的基金单位须为基金账户的可用份额，且每次只能选择一只基金的部分或全部基金份额进行转托管。

【第9篇】基金托管是什么意思

基金托管已经越来越常见了，如果采用基金托管的方式。

1. 基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。

2. 基金托管要不要交钱。办理基金托管或者管理的客户，需要向基金公司缴交基金托管费或基金管理费，由基金公司制定该基金的托管人或管理人。基金托管费，是指基金托管人为办理基金的客户提供服务时向基金或基金公司收取的费用。基金管理费，是指基金管理人为办理基金的客户提供服务时向基金或基金公司收取的费用。基金托管费，是管理人和托管人的业务收入。

3. 管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用、不得列入基金管理费和托管费。

4. 基金托管是怎么收费的。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

6. 基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区，托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。新兴市场国家和地区的托管费收取比例相对要高。托管费年费率国际上通常为0.2%左右。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%；股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。

【第10篇】基金托管费怎么收

基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，托管费收入与托管规模成正比。在一些国家和地区，托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。

【第11篇】基金份额转托管是什么意思

基金份额转托管简单来说就是把持有的基金份额进行销售机构或网点的转换，比如小王在a机构购买了基金，但是事后发现b机构更符合自己的风格与需求，故而申请把在a机构购买的基金份额转到b机构，这个过程就叫做基金份额转托管。

基金份额转托管业务分转出、转入两步完成，也就是先从a机构转出，再从b机构转入。

【第12篇】私募基金托管资格有哪一些问题

私募基金托管资格的问题有办理私募基金销售、销售支付业务的机构开立销售结算资金归集账户的，应由监督机构负责实施有效监督，在监督协议中明确保障投资者资金安全的连带责任条款。

【法律依据】

根据《外包指引》第十二条，开展基金销售业务的各参与方应签署书面协议明确各方权责。协议内容应包括对基金持有人的持续服务责任、反洗钱义务履职及责任划分、基金销售信息交换及资金交收权利义务等。

【第13篇】基金管理费和托管费什么时候收

有定时购买基金习惯的投资者都知道，购买基金时除了要支付认购费、管理费等费用外，还要支付托管费费，那基金的管理费和托管费什么时候收取的呢？

基金管理费和托管费什么时候收

基金管理费和托管费都是逐日累计计提的。基金管理费可以简单理解为基金管理人在操作基金时收取的报酬，管理费一般按照1.5%逐日计提，在每个月的月底直接从基金资产中一次性支付给基金管理人。

基金托管费是基金托管人（商业银行）为基金提供服务而向基金收取的费用，托管费一般按照0.25%逐日计提，按月支付给托管人。计算方法如下：每日应付的基金托管费＝前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数。

所以托管费和管理费是从净值中提取的，投资者不需要额外支付相应费用。

【第14篇】基金托管业务流程具体有哪些

基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相关职责的当事人。基金托管人具有四项职责： 1．资产保管，即基金托管人应为基金资产设立独立的账户，保证基金的全部资产安全完整。 2．资金清算，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。 3．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。 4．投资运作监督，即监督基金管理人的行为是否符合法律法规及基金合同的规定。基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管规模与其托管费收人成正比。

【第15篇】基金托管人可以销售基金吗？

基金托管人可以销售基金。基金托管人主要是银行和证券公司，而具有托管资格的银行和证券公司都是有基金销售资格的。但不是有基金销售资格的银行和证券公司都有基金托管资格。

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。

【第16篇】私募基金托管人登记有什么条件

根据《证券投资基金法》第三十三条，担任基金托管人，应当具备下列条件：

（一）净资产和风险控制指标符合有关规定；

（二）设有专门的基金托管部门；

（三）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；

（四）有安全保管基金财产的条件；

（五）有安全高效的清算、交割系统；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；

（七）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。